FINTRAC emitió un aviso actualizado tras las declaraciones del GAFI del 24 de octubre de 2025, señalando riesgos y obligaciones reforzadas para transacciones vinculadas a países con deficiencias en sus sistemas antilavado y contra el financiamiento del terrorismo.

El documento destaca tres jurisdicciones sujetas a call for action: Corea del Norte, Irán y Myanmar. Para Corea del Norte e Irán, el Ministerio de Finanzas de Canadá emitió directivas obligatorias que exigen tratar toda transacción como de alto riesgo, verificar identidad sin importar el monto, realizar debida diligencia reforzada, conservar registros y reportar a FINTRAC. Adicionalmente, se establecen obligaciones específicas para relaciones de corresponsalía bancaria. Para Myanmar, las entidades deben evaluar riesgos, considerar la ubicación geográfica en sus matrices y aplicar EDD cuando corresponda.

El aviso también detalla los países bajo increased monitoring (lista gris), entre ellos Angola, BVI, Bolivia, Kenia, Líbano, Vietnam y Venezuela, entre otros. Burkina Faso, Mozambique, Nigeria y Sudáfrica fueron retirados de la lista.

FINTRAC recuerda además obligaciones vinculadas a entidades terroristas —incluido Estado Islámico y sus filiales— y exige reportar propiedad de personas listadas. Reitera que desde agosto de 2024 es obligatorio reportar operaciones sospechosas de evasión de sanciones, además de las obligaciones tradicionales de reportes de sospecha.

El comunicado incluye recordatorios adicionales sobre situaciones específicas, como Afganistán y la invasión rusa a Ucrania, donde rigen directivas que obligan a tratar cualquier transacción con Rusia como de alto riesgo.

Por último, FINTRAC insta a las entidades a reforzar controles, monitorear riesgos emergentes en Medio Oriente y actualizar programas de cumplimiento para incorporar estas obligaciones reforzadas.

Fuente: Fintrac