FinScan publicó su resumen regulatorio de setiembre de 2026, señalando que el mes estuvo marcado por una amplia ola de actividad supervisora y de enforcement en materia de antilavado, sanciones, criptoactivos e inteligencia artificial. Según la publicación, el foco común de los reguladores fue exigir controles AML demostrables, cumplimiento efectivo de sanciones y mayor supervisión sobre riesgos financieros y tecnológicos emergentes.

En materia de prevención de lavado de activos, el relevamiento menciona la declaración conjunta de FinCEN sobre confidencialidad de los Suspicious Activity Reports —SAR—, la propuesta de FinCEN para restringir el acceso corresponsal de sucursales de Banque Misr en Emiratos Árabes Unidos al sistema financiero estadounidense, y la investigación formal de la FCA contra Euro Exchange Securities UK Ltd por posibles incumplimientos bajo las normas británicas AML/CTF.

El informe también destaca acciones de FINTRAC contra dos corporaciones públicas de juego en Canadá, vinculadas a fallas en reportes de operaciones sospechosas y deficiencias en políticas de cumplimiento y evaluación de riesgos.

En el capítulo de sanciones, FinScan resalta nuevas medidas de OFAC bajo la operación Economic Outcast, incluyendo acciones contra redes vinculadas al sector aeronáutico iraní y contra estructuras que apoyarían a grupos proxy de Irán. También menciona la multa de £4,7 millones impuesta por OFSI a la sucursal londinense de Citibank por incumplimientos vinculados a fondos congelados y personas designadas.

La publicación agrega otros movimientos relevantes, como la incorporación de ocho personas al régimen canadiense de sanciones contra Rusia y la consulta pública abierta por Australia para reformar su marco de sanciones autónomas, considerada una de las revisiones más importantes desde la ley de 2011.

En materia de criptoactivos, FinScan señala que FinCEN identificó casi US$ 13.000 millones asociados a estafas de inversión con activos digitales, especialmente esquemas conocidos como pig butchering o romance baiting. También destaca que AUSTRAC avanzó desde la guía hacia la supervisión activa del sector de activos virtuales en Australia, con campañas dirigidas a proveedores OTC cripto-efectivo y exchanges locales.

Finalmente, el resumen menciona actuaciones de la FCA contra operadores cripto peer-to-peer no registrados en Londres y el inicio de inspecciones coordinadas en la Unión Europea sobre cumplimiento de obligaciones de transparencia en inteligencia artificial. En conjunto, FinScan presenta setiembre como un mes de transición desde la emisión de reglas y guías hacia una etapa más activa de supervisión, fiscalización y enforcement.

Fuente: FinScan