La Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht —BaFin—, autoridad federal alemana de supervisión financiera, impuso multas por un total de €210.000 a Volksbank Düsseldorf Neuss eG por deficiencias vinculadas a la prevención de lavado de activos. La medida fue informada el 17 de setiembre de 2026.

Según la publicación de Red Flag AML, las observaciones incluyeron una vigilancia continua insuficiente y una vigilancia reforzada insuficiente de relaciones de negocio. También se señalaron casos de reportes de operaciones sospechosas no presentados o presentados tardíamente.

Un aspecto relevante del caso es que la función de oficial de cumplimiento antilavado había sido tercerizada en un proveedor externo. Para Red Flag AML, el caso vuelve a mostrar que, aun cuando una entidad delegue funciones operativas de cumplimiento, la responsabilidad final bajo la normativa antilavado permanece en la institución supervisada.

En particular, la sanción refuerza la importancia de que las entidades mantengan controles efectivos sobre el monitoreo de relaciones comerciales, la aplicación de debida diligencia reforzada y la presentación oportuna de reportes ante la Unidad de Inteligencia Financiera correspondiente.

Fuente: Red Flag AML