La Financial Crimes Enforcement Network —FinCEN— impuso a UBS Financial Services Inc. —UBSFS— una multa civil de US$ 125 millones por violaciones deliberadas a la Bank Secrecy Act, norma central del régimen estadounidense de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. FinCEN calificó la sanción como la mayor impuesta hasta la fecha contra un broker-dealer por incumplimientos BSA.

La medida constituye la segunda acción de enforcement de FinCEN contra UBSFS. En 2018, la entidad ya había celebrado un acuerdo con FinCEN por US$ 14,5 millones, relacionado, entre otros aspectos, con fallas en el monitoreo de transferencias en moneda extranjera derivadas de debilidades en su sistema automatizado.

Según FinCEN, pese a haber asegurado que corregiría esas deficiencias, UBSFS no lo hizo y luego omitió monitorear adecuadamente más de 50.000 transferencias en moneda extranjera, por un valor agregado superior a US$ 10.000 millones. Además, la entidad no informó esas fallas a FinCEN, que tomó conocimiento de ellas a partir de una investigación posterior iniciada tras un examen regulatorio.

La investigación también identificó incumplimientos en materia de debida diligencia del cliente, especialmente respecto de clientes de alto riesgo con vínculos con Rusia y América Latina. FinCEN sostuvo que UBSFS no consideró ni mitigó adecuadamente riesgos vinculados al origen de riqueza de esos clientes ni noticias negativas sobre presuntos vínculos con corrupción, fraude y lavado de activos.

Como consecuencia de estas deficiencias, UBSFS no reportó oportunamente cientos de operaciones sospechosas. En el acuerdo, la entidad admitió haber violado deliberadamente la BSA, incluyendo fallas en la implementación y mantenimiento de un programa AML adecuado y en la presentación de reportes de actividad sospechosa.

La orden exige a UBSFS trabajar con un tercero para realizar un lookback que identifique y reporte operaciones sospechosas no detectadas, además de someter su programa AML a una revisión independiente. Esa revisión deberá enfocarse en riesgos prioritarios de finanzas ilícitas, incluyendo frontera suroeste de Estados Unidos, carteles y posible narcotráfico, Irán, Rusia y Venezuela. FinCEN indicó que podrá condonar hasta US$ 15 millones si UBSFS completa satisfactoriamente la revisión e implementa sus recomendaciones.

Fuente: Financial Crimes Enforcement Network