La Financial Sector Conduct Authority (FSCA) impuso una multa administrativa de R710.000 (aproximadamente USD 44.500) a QuickTrade (Pty) Ltd, proveedor autorizado de servicios financieros y sujeto obligado bajo la Financial Intelligence Centre Act (FIC Act), tras una inspección realizada en el marco de sus actividades supervisoras.

La inspección identificó incumplimientos en materia de gestión de riesgos y cumplimiento, al constatar que el programa de gestión de riesgos y cumplimiento (RMCP) no detallaba adecuadamente cómo la entidad abordaría los procesos exigidos por la normativa, incluyendo identificación y mitigación de riesgos de lavado, financiación del terrorismo y proliferación.

Asimismo, se detectaron deficiencias en debida diligencia del cliente, entre ellas la falta de verificación de identidad, ausencia de información sobre el origen de fondos y sobre la naturaleza del negocio y estructura de propiedad de los clientes. También se constató que la entidad no reportó determinadas operaciones en efectivo que superaban los umbrales establecidos, conforme a los requisitos vigentes antes de las modificaciones introducidas en 2022.

La FSCA calificó las deficiencias como incumplimientos graves y emitió una directiva para que la entidad subsane las fallas identificadas, además de imponer la sanción económica.

Fuente: Fx News Group