La Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) impuso una multa de €185.000 a Rakuten Europe Bank por deficiencias en sus controles de prevención de lavado de activos. La sanción, equivalente a aproximadamente el 1% de la facturación anual del banco a fines de 2022, fue aplicada el 19 de mayo del año pasado y hecha pública recientemente.

La medida se basó en una inspección in situ realizada entre febrero y noviembre de 2023, que identificó fallas en el sistema de monitoreo de transacciones, retrasos en el tratamiento de alertas y en la presentación de reportes de operaciones sospechosas, así como debilidades en las evaluaciones de riesgo de clientes y en los procesos de debida diligencia simplificada. El regulador indicó que algunas de estas deficiencias ya habían sido señaladas por otra autoridad europea en años anteriores. La entidad reconoció los incumplimientos y presentó un plan de acción para implementar medidas correctivas.

Fuente: AML Intelligence