La Comisión de Sanciones de la Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) sancionó a MoneyGram International SA con un apercibimiento y una multa de €1,3 millones, mediante decisión dictada el 15 de abril de 2026, tras una audiencia realizada el 19 de marzo de 2026. La decisión será publicada de forma nominativa durante cinco años en el registro de la ACPR.

MoneyGram es un establecimiento de pago de derecho belga que opera en Francia desde 2019 mediante pasaporte europeo, prestando servicios de transmisión de fondos a través de una red de agentes. Según la decisión, al momento del control, su dispositivo de lucha contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo presentaba “lagunas importantes”, en una actividad considerada de riesgo elevado por el uso predominante de efectivo y por los países de origen o destino de las transferencias.

Entre los incumplimientos identificados, la ACPR señaló deficiencias en la clasificación de clientes ocasionales y relaciones de negocio, fallas en el conocimiento del cliente, ausencia de medidas reforzadas para operaciones con jurisdicciones de mayor riesgo, debilidades en el monitoreo de operaciones y retrasos en declaraciones de sospecha a Tracfin. También se observaron insuficiencias en los controles internos sobre la red de agentes utilizada por la entidad.

Fuente: Decision de La Commissions