La Autoridad Supervisora del Mercado Financiero Suizo (FINMA) concluyó un procedimiento de ejecución contra MBaer Merchant Bank AG, en el que determinó deficiencias graves y sistemáticas en el cumplimiento de obligaciones de debida diligencia en la lucha contra el lavado de dinero, en su organización administrativa y en la gestión de riesgos. 

Como resultado, retiró la licencia del banco y ordenó su liquidación, decisión que quedó firme tras el retiro del recurso presentado por la entidad ante el Tribunal Administrativo Federal.

FINMA constató que el banco permitió a clientes eludir congelamientos oficiales de activos y ejecutó transacciones para personas incluidas en listas de sanciones o cuyos fondos estaban congelados por autoridades penales. 

Asimismo, identificó que un alto porcentaje de sus relaciones comerciales y activos provenían de clientes de alto riesgo. 

En paralelo, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) recomendó medidas conforme a la Sección 311 del USA PATRIOT Act y calificó a la entidad como institución de “principal preocupación” en materia de lavado de dinero. FINMA designó liquidadores y abrió procedimientos adicionales contra personas potencialmente responsables de infracciones a la normativa supervisora.

Fuente: Finma