La Administración Nacional de Regulación Financiera de China —NFRA— sancionó a China Merchants Bank con una multa de 6,5 millones de yuanes, aproximadamente USD 960.672, por no incluir ciertas entidades dentro del alcance de su gestión consolidada y por no implementar un esquema unificado de otorgamiento de crédito para un mismo cliente a nivel del grupo bancario.

Según la publicación, la sanción apunta directamente a debilidades de gestión de riesgos a nivel de grupo. La exclusión de determinadas instituciones del perímetro de gestión consolidada y la falta de identificación y control uniforme del riesgo crediticio de un mismo cliente desde una perspectiva grupal fueron consideradas fallas relevantes dentro del marco prudencial.

BigGo Finance señala que, durante 2026, la sede central y distintas sucursales de China Merchants Bank acumularon multas por más de 11 millones de yuanes. Las sanciones identificadas durante el año se vinculan con áreas como prevención de lavado de activos, estadísticas financieras, administración de cuentas y operaciones de crédito.

Entre los antecedentes mencionados se destaca una multa de 1,48 millones de yuanes a la sucursal de Hefei, que incluyó incumplimientos relacionados con reglas estadísticas, circulación de RMB, depósitos fiscales y debida diligencia del cliente. También se citan sanciones a sucursales de Shanghai, Qingdao, Lanzhou, Guiyang, Foshan, Zhengzhou y otras dependencias.

La publicación ubica esta multa dentro de un patrón más amplio de presión regulatoria sobre el banco, incluyendo sanciones previas relevantes en 2022 y 2024. Aunque los focos regulatorios varían, el artículo concluye que los casos reflejan un desafío común para grupos bancarios de gran escala: coordinar riesgos entre entidades, líneas de negocio y estructuras internas de gestión.

Fuente: Finance