La Prudential Authority de la South African Reserve Bank impuso sanciones administrativas a Capitec Bank Limited luego de una inspección realizada en 2023 bajo la Financial Intelligence Centre Act 38 of 2001. Según SA People, la autoridad anunció el 11 de setiembre de 2026 la emisión de cinco advertencias y multas por R28 millones, con R5,5 millones suspendidos condicionalmente por 36 meses desde el 13 de octubre de 2025. 

Las sanciones se originaron en múltiples incumplimientos bajo la normativa antilavado sudafricana. Entre ellos, la autoridad señaló fallas en la debida diligencia de clientes, por las que se impuso una multa de R10 millones, con R3 millones suspendidos. También se aplicaron multas por deficiencias en debida diligencia intensificada y debida diligencia continua, por R5 millones cada una, con R1 millón suspendido en cada caso. 

La autoridad también sancionó a Capitec con R3 millones por no brindar capacitación continua a empleados. Además, impuso una multa de R5 millones, con R500.000 suspendidos, por fallas de gobernanza bajo la sección 42, incluyendo manuales de screening para banca empresarial no aprobados y controles faltantes sobre reporte de propiedad terrorista. La publicación agrega que Capitec cooperó con la autoridad para remediar las deficiencias de cumplimiento y debilidades de control identificadas. También contextualiza que, pese a la sanción, Capitec continúa siendo uno de los principales bancos minoristas de Sudáfrica por base de clientes.

Fuente: Sapeople