El Banco Central de Irlanda (CBI) impuso sanciones a Coinbase Europe por incumplimientos de la Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010 entre abril de 2021 y marzo de 2025. La multa, inicialmente de €30,6 millones y reducida a €21,46 millones por acuerdo, debe ser confirmada por la High Court y sería la cuarta más alta aplicada por el regulador.

Coinbase, registrada como VASP en diciembre de 2022, debía monitorear transacciones y reportar actividades sospechosas. Sin embargo, debido a fallas en la configuración de su sistema, 30.442.437 transacciones —por €176.000 millones— no fueron adecuadamente monitoreadas durante 12 meses. La revisión completa tomó tres años y resultó en 2.708 reportes de operaciones sospechosas (STRs).

Expertos señalaron que esta sanción envía un mensaje claro a toda la industria cripto sobre la necesidad de controles robustos y monitoreo en tiempo real. El regulador destacó que las características tecnológicas y transfronterizas del cripto lo vuelven especialmente atractivo para actividades delictivas, reforzando la importancia de sistemas de vigilancia eficaces.

Fuente: Pinsent Masons