la Autoridad Bancaria Europea (EBA) respondió al pedido de asesoramiento de la Comisión Europea sobre los principales elementos del nuevo marco de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo (AML/CFT). El documento propone un enfoque basado en riesgos y proporcional, orientado a apoyar el inicio eficaz y rápido de las operaciones de la nueva Autoridad Antilavado (AMLA).

El pedido de la Comisión, realizado en marzo de 2024, abarcó seis mandatos regulatorios que la futura AMLA deberá adoptar, incluyendo:

• Normas técnicas sobre la metodología para evaluar el riesgo inherente y residual de las entidades obligadas;

• Criterios para determinar qué instituciones estarán bajo supervisión directa de AMLA;

• Requisitos sobre la información que deberán obtener las entidades en la debida diligencia del cliente;

• Parámetros para la clasificación de infracciones según su gravedad y la determinación de sanciones pecuniarias o medidas administrativas;

• Y trabajos preparatorios sobre intercambio de información intragrupo y montos base de las multas.

La EBA destacó que, siempre que el marco legal lo permita, su propuesta promueve resultados eficaces y eficientes, basada en consultas con actores relevantes y cooperación con autoridades competentes de la UE.

Una vez adoptados por AMLA y respaldados por la Comisión Europea, estos instrumentos constituirán la base de un sistema antilavado sólido y operativo en toda la Unión Europea, alineado con el mandato y objetivos de la nueva autoridad.

La EBA mantendrá su rol en la prevención del uso del sistema financiero con fines ilícitos desde una perspectiva prudencial, y colaborará estrechamente con AMLA tras la transferencia de competencias prevista para el 31 de diciembre de 2025.

Fuente: Eba Europa