La Swiss Financial Market Supervisory Authority —FINMA— concluyó un procedimiento de enforcement contra el banco privado suizo Julius Baer, determinando que la entidad cometió infracciones graves a normas supervisoras, especialmente en materia de gestión de riesgos y prevención de lavado de activos. La investigación había sido iniciada en diciembre de 2024 y se vinculó con créditos concedidos a distintas entidades de un grupo europeo y a su fundador. 

FINMA también amplió el alcance del procedimiento para incluir relaciones con dos personas políticamente expuestas rusas, luego de una revisión sobre vínculos con clientes rusos y sancionados. Según el regulador, el banco aceptó riesgos reputacionales, de lavado de activos y crediticios muy elevados, sin adoptar una gestión de riesgos adecuada. 

Entre las fallas identificadas, FINMA señaló que Julius Baer no revisó con suficiente rigor información negativa de prensa ni comportamientos sospechosos de clientes, y que incumplió obligaciones de reporte bajo la normativa suiza antilavado. La autoridad también indicó que las deficiencias revelaban una cultura interna de riesgo y cumplimiento insuficiente. 

Como medida correctiva, FINMA ordenó a Julius Baer mantener CHF 250 millones de capital adicional hasta que complete la salida de clientes considerados incompatibles con su nuevo apetito de riesgo. Además, el regulador mantendrá un auditor encargado de monitorear la implementación de las medidas adoptadas por el banco. 

El organismo suizo destacó que Julius Baer ya realizó cambios relevantes en los últimos dos años, incluyendo renovación de autoridades, reorganización de su gobierno corporativo y medidas para fortalecer sus controles. No obstante, FINMA recordó que desde 2017 identificó incumplimientos graves de derecho supervisor en cinco procedimientos de enforcement contra el banco, lo que refuerza la importancia de una remediación sostenida.

Fuente: Global Banking