La Financial Conduct Authority —FCA— informó que, junto con HM Revenue & Customs —HMRC— y la Metropolitan Police Service, llevó adelante nuevas actuaciones para interrumpir actividades ilegales de compraventa cripto peer-to-peer en distintas ubicaciones de Londres. La acción tuvo lugar el 10 de setiembre de 2026 y fue comunicada oficialmente el 17 de setiembre de 2026.

Según la FCA, el operativo se dirigió contra tres locales sospechados de desarrollar comercio cripto peer-to-peer de forma ilegal. En todos ellos se emitieron cartas de cease and desist, requiriendo a los operadores detener cualquier actividad cripto presuntamente ilegal.

La autoridad recordó que el comercio peer-to-peer consiste en la compraventa directa de criptoactivos entre particulares. Sin embargo, cuando esa actividad se realiza en el Reino Unido por vía de negocio, se requiere el registro correspondiente ante la FCA. El organismo aclaró que actualmente no existen negocios de compraventa cripto peer-to-peer registrados ante la FCA operando en el Reino Unido.

La FCA advirtió que los operadores peer-to-peer no registrados pueden ofrecer una vía para que delincuentes muevan y laven fondos ilícitos. Al operar fuera del régimen de registro, estos actores evitan controles diseñados para detectar y prevenir el lavado de activos.

El director ejecutivo de Enforcement and Market Oversight de la FCA, Steve Smart, señaló que la autoridad continuará rastreando e interrumpiendo actividad cripto ilegal junto con sus socios, y advirtió que cualquier persona que opere un negocio cripto peer-to-peer sin registro debe asumir que está bajo vigilancia regulatoria.

La publicación agrega que esta actuación sigue a operativos realizados por la FCA en abril contra negocios ilegales de compraventa cripto peer-to-peer. La evidencia recabada en esa instancia está siendo utilizada para apoyar investigaciones penales y otras medidas de enforcement.

La FCA también recordó que los criptoactivos son una inversión de alto riesgo y que, en el Reino Unido, siguen estando mayormente no regulados, salvo por obligaciones de prevención de lavado de activos y promoción financiera hasta octubre de 2027.

Fuente: FCA ORG