El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, mediante la Financial Crimes Enforcement Network, dispuso postergar la entrada en vigor de la normativa que obliga a determinados asesores de inversión a implementar programas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (AML/CFT).

La regla, originalmente prevista para comenzar a aplicarse el 1 de enero de 2026, fue diferida hasta el 1 de enero de 2028. Esta decisión se formalizó mediante una regla final publicada en el Federal Register, que modifica exclusivamente la fecha de vigencia sin alterar, por el momento, el contenido sustantivo de la regulación.

La normativa forma parte de un esfuerzo por incorporar a los asesores de inversión dentro del marco del Bank Secrecy Act, exigiéndoles establecer programas AML/CFT y cumplir con obligaciones de reporte y registro para mitigar riesgos de financiamiento ilícito.

Según las autoridades, el aplazamiento busca otorgar mayor tiempo a la industria para adaptarse, reducir incertidumbre regulatoria y permitir una revisión más amplia del alcance de la norma, teniendo en cuenta la diversidad de modelos de negocio y perfiles de riesgo del sector.

Durante este período, FinCEN prevé reevaluar la regulación e incluso coordinar futuros ajustes con otras iniciativas normativas, como los requisitos de identificación de clientes, antes de su implementación definitiva.

Fuente: Federal Register