El Departamento del Tesoro de Estados Unidos publicó en marzo de 2026 la National Money Laundering Risk Assessment, un informe que analiza el entorno actual del lavado de activos y las principales amenazas que afectan al sistema financiero estadounidense.

El documento concluye que las principales fuentes de fondos ilícitos se mantienen constantes, destacando el fraude, el narcotráfico, el cibercrimen, la trata y tráfico de personas y la corrupción, los cuales generan grandes volúmenes de dinero ilícito. Asimismo, se señala que el comercio ilícito también produce miles de millones de dólares anuales y que estas actividades son potenciadas por redes profesionales de lavado, como las redes chinas de lavado de dinero.

El informe enfatiza que los avances tecnológicos han incrementado significativamente los riesgos, permitiendo a los actores ilícitos operar a mayor escala y velocidad. Entre los factores destacados se encuentran el uso de redes sociales para captar víctimas, aplicaciones de mensajería cifrada, activos digitales para mover fondos y herramientas de inteligencia artificial para generar fraudes más sofisticados.

Asimismo, se advierte que los lavadores de activos buscan explotar todos los componentes del sistema financiero, incluyendo bancos, casinos, efectivo, activos digitales, estructuras societarias y el uso de intermediarios profesionales, con el objetivo de ocultar el origen ilícito de los fondos dentro del volumen de transacciones legítimas.

El reporte también destaca el impacto económico y social del lavado de activos, señalando que estas actividades erosionan la confianza en el sistema financiero, desplazan a actores legítimos y representan una amenaza para la seguridad nacional. En este contexto, subraya la necesidad de que los sectores público y privado continúen fortaleciendo sus capacidades para mitigar estos riesgos y adaptarse a la evolución de las amenazas.

Fuente: The Department of the Treasury