La Prudential Authority —PA— de Sudáfrica, órgano encargado de supervisar y hacer cumplir las obligaciones de las instituciones alcanzadas por la Financial Intelligence Centre Act 38 of 2001 —FIC Act—, impuso sanciones administrativas a Capitec Bank Limited por incumplimientos detectados luego de una inspección realizada en 2023.

Las sanciones consisten en cinco advertencias para no repetir las conductas que dieron lugar a los incumplimientos y una multa total de R28 millones, de los cuales R5,5 millones fueron condicionalmente suspendidos por un período de 36 meses desde el 13 de octubre de 2025.

Entre los incumplimientos señalados, la autoridad indicó que Capitec no realizó una debida diligencia adecuada sobre los expedientes de clientes incluidos en la muestra. Por este punto, la PA impuso una advertencia y una multa de R10 millones, con R3 millones suspendidos condicionalmente por 36 meses.

La autoridad también observó fallas en la debida diligencia intensificada y en la debida diligencia continua, ambas respecto de expedientes de clientes muestreados. Por cada uno de estos incumplimientos se impuso una advertencia y una multa de R5 millones, con R1 millón suspendido condicionalmente en cada caso.

Otro de los hallazgos refiere a la falta de capacitación continua a empleados incluidos en la muestra, lo que derivó en una advertencia y una multa de R3 millones.

Finalmente, la PA identificó incumplimientos vinculados al Risk Management and Compliance Programme de Capitec, incluyendo la falta de aprobación gerencial previa de manuales de screening AML para banca empresarial y pagos, la ausencia de evidencia documental sobre procesos de reporte de propiedad terrorista, y deficiencias en políticas, procedimientos, estándares y controles relativos a reporte de propiedad terrorista y sanciones financieras. Por este conjunto de incumplimientos, la autoridad impuso una multa de R5 millones, con R500.000 suspendidos condicionalmente.

El comunicado agrega que Capitec cooperó con la autoridad para remediar las deficiencias de cumplimiento y debilidades de control identificadas.

Fuente: South African Reserve Bank