La Autoridad Europea de Lucha contra el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (AMLA) inició el 7 de octubre de 2026 una consulta pública sobre un proyecto de estándares técnicos regulatorios (Regulatory Technical Standards —RTS—) destinado a establecer una base de datos centralizada de supervisión AML/CFT en la Unión Europea.

El proyecto se desarrolla en virtud del artículo 11(6) del Reglamento (UE) 2024/1620, que establece el marco jurídico de funcionamiento de AMLA. Su objetivo es mejorar la disponibilidad y el intercambio de información supervisora entre las autoridades competentes de los Estados miembros, fortaleciendo la capacidad para identificar riesgos y orientar las actuaciones de supervisión.

La base de datos funcionaría como un punto único de entrada para la presentación de información estandarizada, permitiendo reunir datos sobre entidades supervisadas y sobre el funcionamiento de los sistemas de supervisión AML/CFT.

Según AMLA, esta herramienta proporcionaría a las autoridades acceso a información supervisora más completa y confiable, facilitando la identificación de riesgos, la coordinación institucional y la adopción de medidas de supervisión más específicas y efectivas.

El proyecto contempla que el acceso a la información se realice bajo criterios de confidencialidad y necesidad de conocimiento, de manera que las autoridades puedan utilizar los datos necesarios para el ejercicio de sus competencias.

Otro de los objetivos es simplificar y armonizar los mecanismos de reporte, haciendo más predecible la presentación de información y procurando reducir los costos administrativos asociados.

AMLA aclaró que los estándares propuestos no establecen obligaciones directas para las empresas privadas. Sin embargo, invitó a participar a sujetos obligados, unidades de inteligencia financiera, autoridades supervisoras, organismos autorreguladores, instituciones internacionales y otros actores interesados, con el propósito de incorporar sus experiencias en el diseño de la herramienta.

La consulta permanecerá abierta hasta el 3 de noviembre de 2026, a las 16:00 horas de Europa Central, fecha para la cual también está prevista una audiencia pública sobre el proyecto.

La iniciativa forma parte del desarrollo del nuevo marco europeo AML/CFT y busca avanzar hacia un modelo de supervisión más coordinado, armonizado y basado en riesgos, mediante una mayor integración de la información disponible entre los organismos supervisores de la Unión Europea.

Fuente: Anti-Money Laundering Authority