La AMLA publicó los resultados del primer Roadshow paneuropeo de su presidenta, Bruna Szego, realizado entre marzo y diciembre de 2025 en los 27 Estados miembros de la Unión Europea. El informe recoge insumos de supervisores, unidades de inteligencia financiera y representantes del sector privado sobre el estado del marco europeo de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Entre los principales riesgos identificados se destacan el fraude habilitado por inteligencia artificial, los deepfakes, los criptoactivos, los pagos instantáneos y la evasión de sanciones. Según el informe, el fraude se ha convertido en uno de los delitos precedentes de más rápido crecimiento para el lavado de activos, especialmente a través de esquemas de suplantación, abuso de onboarding remoto y sistemas de pago en tiempo real.

AMLA también señaló que los criptoactivos siguen siendo un sector de alto riesgo por problemas de anonimato, opacidad en beneficiario final, transferencias transfronterizas y capacidades supervisoras desiguales entre Estados miembros. En paralelo, los pagos instantáneos reducen los tiempos disponibles para detectar actividad sospechosa, aumentando la presión sobre los sistemas de monitoreo en tiempo real y el intercambio de información.

El informe advierte que el sector no financiero continúa menos preparado que el financiero, especialmente en actividades como inmobiliarias, contadores, notarios y comerciantes de bienes de alto valor. También identifica la fragmentación regulatoria y supervisora dentro de la UE como una debilidad estructural que puede ser aprovechada por actores ilícitos.

Finalmente, AMLA indicó que priorizará la convergencia supervisora, metodologías comunes de riesgo, una base centralizada AML/CFT, estándares técnicos armonizados y mecanismos más fuertes de cooperación entre unidades de inteligencia financiera, aunque recordó que la implementación diaria seguirá dependiendo principalmente de las autoridades nacionales.

Fuente: Ieu Monitoring