La Financial Crimes Enforcement Network —FinCEN— propuso una regla que, de aprobarse, revocaría el acceso de Banque Misr UAE a cuentas corresponsales en instituciones financieras estadounidenses. La medida fue adoptada bajo la Operation Economic Outcast y se fundamenta en la conclusión preliminar de que Banque Misr en Emiratos Árabes Unidos opera fuera de Estados Unidos como una institución financiera de preocupación primaria por lavado de activos. 

La propuesta se basa en la Sección 311 de la USA PATRIOT Act. FinCEN plantea prohibir a las instituciones financieras estadounidenses abrir o mantener cuentas corresponsales para, o en nombre de, Banque Misr UAE. Además, requeriría adoptar medidas razonables para no procesar transacciones a través de cuentas corresponsales de bancos extranjeros cuando esas operaciones involucren a Banque Misr UAE. 

Según el Departamento del Tesoro, entre enero de 2024 y junio de 2026, Banque Misr UAE habría procesado aproximadamente US$ 1.800 millones para 103 compañías potencialmente vinculadas a redes iraníes de banca en la sombra. Treasury sostuvo que esas redes permiten a Irán acceder a relaciones corresponsales en dólares, lavar fondos, financiar actividades regionales y evadir sanciones internacionales. U.S. Department of the Treasury

El comunicado también señala que clientes de Banque Misr UAE incluirían presuntas sociedades pantalla utilizadas por el Ministerio de Defensa de Irán y el Islamic Revolutionary Guard Corps —IRGC—, así como estructuras vinculadas al lavado de fondos en beneficio de Mojtaba Khamenei. U.S. Department of the Treasury.

La medida propuesta aplica únicamente a Banque Misr UAE, según la definición contenida en el aviso de regla propuesta, y no alcanza a las operaciones de Banque Misr en otros países. FinCEN aclaró que la regla exigiría debida diligencia especial sobre cuentas corresponsales extranjeras para evitar que sean utilizadas en transacciones que involucren a Banque Misr UAE.

Fuente: FinCEN