El Grupo de Acción Financiera publicó una nueva actualización sobre la implementación de sus estándares en materia de activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales, en particular respecto de la Recomendación 15.

El informe señala que más jurisdicciones han incorporado legislación para regular el sector. Según el GAFI, el 83% de las jurisdicciones encuestadas ya aprobó normas para implementar la Travel Rule, frente al 73% registrado en 2025, mientras que otras 11 jurisdicciones informaron que su implementación está en curso.

Pese a esos avances, el organismo advierte que persisten brechas relevantes en la aplicación práctica. Muchos países todavía enfrentan dificultades para identificar personas y entidades que desarrollan actividades como proveedores de servicios de activos virtuales, así como para traducir sus marcos legales en supervisión, licenciamiento, registro y acciones de enforcement efectivas.

El GAFI también subraya riesgos crecientes asociados a proveedores offshore, plataformas de finanzas descentralizadas, billeteras no alojadas y stablecoins. En particular, señala que la actividad ilícita vinculada a activos virtuales se ha vuelto más compleja e interconectada, incluyendo estafas, evasión de sanciones, robos cibernéticos relacionados con Corea del Norte, financiamiento del terrorismo y lavado transfronterizo.

La publicación menciona casos relevantes, como un conglomerado financiero con base en Camboya que habría lavado al menos USD 4.000 millones entre 2021 y 2025, y una red de fraude de inversión en criptomonedas desmantelada en España que presuntamente lavó aproximadamente EUR 460 millones provenientes de más de 5.000 víctimas.

Finalmente, el GAFI reclama a autoridades públicas y sector privado fortalecer la supervisión basada en riesgos, mejorar la implementación de la Travel Rule, reforzar la cooperación internacional y cerrar brechas regulatorias que puedan ser explotadas por redes criminales en el ecosistema de activos virtuales.

Fuente: GAFI