Для споживчих ризиків властиво:
1) реклама та продаж через мережу інтернет - магазинів низькоякісної продукції;
2) купівля підроблених товарів відомих виробників;
3) втрата коштів через невиконання обіцянок надіслати товар, невідповідність товару за якістю або за виробником ( шахрайство);
4) викрадання персональних даних для зняття коштів без відома користувача з його рахунків;
Купувати онлайн зручно, але щоб покупки були безпечними, застерігаємо вас від шахрайства! Шахрай може замаскуватися як під продавця, так і під покупця.
Ознаки шахраїв в онлайн-торгівлі
Псевдопродавець
Пропонує занадто занижену вартість товару
Не погоджується на покупку з постоплатою або просить перерахувати аванс на картку
Не знає характеристик товару
Поспішає з оплатою товару
Оплата здійснюється на картку, що видана на прізвище, яке не співпадає з прізвищем продавця
Надсилає копії своїх документів, щоб викликати довіру
Переводить спілкування з особистого кабінету на сайті дошки оголошень в месенджер
Надсилає скорочені посилання нібито на сайт для оформлення послуги
Просить вас зняти ліміт з картки для проведення оплати, адже йому про це надійшло сповіщення від банку
Попереджає, що зараз вам надійде SMS-повідомлення для підтвердження замовлення, оформлення послуги чи оплати товару.
Псевдопокупець виманює повні реквізити картки (трьохзначний номер на звороті картки, термін дії картки), вводячи в оману продавця.
Наприклад, виникли проблеми з оплатою, у зв’язку з тим, що платіж від імені юридичної особи і потрібно більше інформації про картку.
Користуйтеся віртуальною карткою для покупок онлайн
Перераховуйте на неї тільки ту суму, яка необхідна для покупки
Повідомляйте лише 16-значний номер вашої карти
Також можна, але не обов’язково, повідомити своє ім’я та ПІБ
Перевірте продавця/покупця на сервісі Кіберполіції "STOP FRAUD" або перевірте сайт, послугами якого збираєтесь скористатися, на наявність в списку шахрайських сайтів Black List ЄМА.
Тримайте в секреті
трьохзначний номер на звороті картки,
коди банків та мобільних операторів,
паролі в інтернет-банкінг.
Крадіжка даних тісно пов'язана з фішингом та іншими методами соціальної інженерії, які часто використовуються для отримання конфіденційних відомостей жертви. Публічні профілі в соціальних мережах або інших популярних онлайн-сервісах також можуть стати джерелом даних для зловмисників.
Після отримання потрібних фактів про жертву, зловмисники використовують її для замовлення товарів та доступу до онлайн-рахунків жертв. В свою чергу, жертви можуть зазнати фінансових втрат внаслідок несанкціонованого зняття коштів та покупок від їх імені.
Крім цього, жертви можуть бути притягнуті до кримінальної відповідальності за дії зловмисників.
Скімінг – це такий вид шахрайства, коли шахраї копіюють інформацію з платіжної картки за допомогою спеціальних пристроїв, які встановлюють на банкомат.
Надалі це дозволяє їм виготовити дублікат платіжної картки та вкрасти гроші з рахунку власника картки.
Як шахраї роблять копію даних з платіжної картки?
Встановлюють спеціальний пристрій в картоприймач банкомату.
Як виглядає такий шахрайський пристрій?
Це може бути:
тонка пластинка, яка вставляється всередину картоприймача або
накладка, що кріпиться на картрідер банкомата.
Але копії даних з платіжної картки шахраю не достатньо, потрібен ще і PIN-код.
Щоб вкрасти PIN-код шахраї використовують:
мікрокамеру, для того щоб на відео побачити, який PIN-код буде вводити жертва;
накладну клавіатуру для зчитування PIN-коду. Її шахраї використовують рідше, оскільки мікрокамера набагато дешевша та непомітніша.
Як вберегтися від скімінгу?
Порівнювати зовнішній вигляд банкомату з його екранною заставкою.
Прикривати клавіатуру під час введення PIN-коду.
У такій спосіб, щоб його неможливо було підгледіти за допомогою мікровідеокамери.
Підключити послугу інформування про операції з використанням картки.
Це дозволить вчасно заблокувати картку, у разі шахрайських операцій з вашим рахунком.
Встановити індивідуальні ліміти на зняття готівки, які відповідають саме вашій платіжній поведінці.
Шахраю не вдасться всю суму зняти одразу, у вас з’явиться час заблокувати свою картку.
Надавати перевагу платіжним карткам з чіпом, у яких складніший алгоритм захисту на відміну від карток з магнітною смугою.
Телефонне шахрайство – це вид шахрайства, коли шахрай телефонує і переконує жертву повідомити особисту, фінансову чи конфіденційну інформацію або переказати гроші.
Що потрібно шахраю?
Реквізити платіжної картки
Паролі, коди банків та мобільних операторів
Кодові слова
Зняти ліміти з картки жертви
Або переконати жертву здійснити переказ коштів на свою користь.
Шахрай може назватися будь-ким!
Працівником банку
Працівником НБУ, Пенсійного фонду, Фіскальної служби
Працівником поліції
Працівником комунальних служб
Працівником мобільного оператора
Покупцем вашого товару тощо.
Що робити?
Припинити розмову, якщо...
запитують термін дії картки, тризначний номер на звороті картки, паролі, коди банків та мобільних операторів;
обіцяють легкі гроші (несподіваний виграш);
керують в телефонній розмові вашими діями (направляють до терміналу чи банкомату);
просять сфотографувати та переслати/надати фото платіжної картки;
лякають, що ваша картка заблокована, а злочинці зламали рахунок;
просять перейти за посиланням та зазначити всі персональні дані та реквізити платіжної картки.