Цей розділ є коротким (1 - 2 стор.) викладом плану з визначенням його привабливості для потенційних інвесторів. У ньому треба не просто перелічити питання, а наголосити на ключових проблемах, донести до читача виключно високу компетентність вашої фірми, зазначити чинники, які забезпечують вам успіх на конкурентному ринку.

Особлива увага в цьому розділі приділяється таким питанням:

1. Скільки вам необхідно грошей?

2. Як будете використовувати одержані гроші?

3. Де і як збираєтесь продавати вашу продукцію?

4. Як плануєте повернути гроші вашим інвесторам?

Основні пункти цього розділу:

► короткий опис вашого бізнесу і ринку, на який ви орієнтуєтесь. Потенційні можливості розвитку ринку;

► чим ваш бізнес несхожий на бізнес ваших конкурентів? Обґрунтуйте, за рахунок чого фірма досягне успіху;

► необхідний розмір інвестицій, очікувані доходи, перспективи для інвестора;

► якщо реалізація проекту дасть змогу вирішувати соціальні проблеми (використання праці інвалідів, молоді тощо), то покажіть їх.

Важливе зауваження: хоча цей розділ стоїть на початку бізнес-плану, писати його слід після завершення всієї роботи, пов’язаної зі складанням плану. Розділ покликаний викласти план у досить скороченій формі, але водночас не позбавлений емоціональної форми. Він має викликати зацікавленість, надати проекту відчуття значущості.

Цей розділ представляє потенційному інвестору довідкову інформацію про компанію - напрям діяльності, форма власності, організаційно-правова форма, дата і місце реєстрації, капітал, засновники, інформацію про шляхи виникнення підприємства, юридична адреса, банківські та інші реквізити, імена та прізвища керівників, контакти і телефони.

Мета розділу — навести тенденції розвитку галузі та місце фірми в ній. Ви маєте показати своє розуміння певної галузі, вплив зовнішніх чинників на її розвиток. Робота над цим розділом є першим кроком у прагненні донести до читача сутність бізнесу, треба коротко і зрозуміло викласти саму суть справи:

1. Цілі діяльності фірми. Потреби ринку, які передбачається задовольнити.

2. Розміщення фірми, в яких географічних межах планується розвиток бізнесу (регіон, країна, світовий ринок).

3. На якій стадії розвитку перебуває фірма?

4. Характеристика галузі, до якої належить бізнес. Прогнози розвитку.

5. Що відрізняє вашу фірму від інших фірм галузі, ваші конкурентні переваги (персонал, місцерозміщення, ефективна система збуту, облік потреб споживачів тощо)?

6. Які закони, податки та інші чинники зовнішнього середовища впливають на певну галузь загалом і на фірму зокрема? (державне регулювання, спеціальні податки, підтримка тощо).

Передбачає стислий комплексний аналіз якості товарів і послуг, які планує випускати, їх відмінність від товарів - аналогів, переваги для споживачів.

1. Простий, без технічних деталей опис продукції.

2. Відомості про патенти, торговельний знак, авторські права та інші об’єкти інтелектуальної власності.

3. Поточний стан.

4. Що робить продукцію фірми унікальною? У чому привабливість продукції?

5. Чим ваша продукція відрізняється від вітчизняних та імпортних аналогів?

6. Чи може ваш товар експортуватися? Потреба у ліцензіях, квотах.

Важливе зауваження: ви краще за всіх знаєте свою продукцію або послуги, тепер постарайтеся у простій і зрозумілій формі донести свої знання до інвесторів. Опишіть характеристики і привабливі риси вашої продукції.

У цьому розділі слід вказати на потребу у приміщенні, обладнанні й трудових ресурсах, необхідних для досягнення ваших цілей, описати систему постачання. Покажіть високий рівень продуманості технологічного процесу і механізми контролю якості продукції.

1. Розміщення приміщень. Це ваші приміщення, чи ви їх орендуєте? Чи потрібен ремонт і скільки він коштуватиме?

2. Схема виробничого процесу.

3. Склад потрібного обладнання, його постачальники, умови поставок, вартість.

4. Сировина і матеріали: постачальники (назва і умови поставок), орієнтовні ціни, норми запасу.

5. Чи є альтернативні джерела постачання сировини і матеріалів?

6. Екологічна і технологічна безпека виробництва. Контроль якості.

7. Вимоги щодо трудових ресурсів.

8. Можливі зниження прямих і накладних витрат.

9. Система обслуговування і сервісу в умовах виробництва технічно складної продукції.

У цьому розділі слід визначити і оцінити ринкові можливості вашого бізнесу.

Оцініть існуючі та потенційні потреби у вашій продукції.

Дайте точну і реалістичну оцінку стану конкуренції, своїх сильних і слабких сторін порівняно з іншими фірмами.

Визначте:

1. Потенційних споживачів вашої продукції. Хто вони (фірми, індивідуальні споживачі)? Де територіально розміщені? У разі можливості визначте різні групи клієнтів (сегменти ринку), кількість майбутніх клієнтів, мотиви їх покупок тощо.

2. Особливості сегмента ринку, на який ви орієнтуєтесь (рівень задоволення потреб або рівень насиченості ринку, демографічні особливості, географічні межі, тенденції розвитку).

3. Розмір (обсяг) ринку і перспективи його розвитку. Можливий обсяг продажу, бажано за роками.

4. Характер попиту: постійний, сезонний, циклічний.

5. Характеристика ваших конкурентів (сильні і слабкі сторони). Ваша конкурентна стратегія: потіснити конкурентів, зайняти свою нішу.

6. Оцініть ваші конкретні переваги, відмітьте слабкі сторони і шляхи їх зміцнення.

7. Яких дій конкурентів слід боятися? Зазначте основні елементи стратегії протидії.

8. Труднощі виходу на ринок (нестача інвестицій, часу, технологічні обмеження, виконавці, інерція попиту, велика собівартість, відсутність збутової мережі).

Важливе зауваження: цей розділ один з найважливіших у бізнес-плані. Потрібно довести, що на ринку є потреба у вашому продукті і ви знаєте, як її задовольнити та отримати при цьому прибуток. Ви маєте подати свій бізнес як товар, як привабливу можливість для інвестицій.

У цьому розділі подаються основні складові маркетингу: ціноутворення, збут, система просування товару на ринок, а також визначається стратегія ринкового зростання. Особливу увагу зверніть на систему збуту продукції, оскільки в сучасних умовах — це головна проблема для будь-якого виробника.

Ваша мета — описати стратегію маркетингу, яка дасть змогу вийти на той рівень продажу і прибутку, який зазначений у фінансовому плані.

1. Ваша система ціноутворення. Який підхід використовуєте. Запропонована система знижок. Порівняння з існуючим рівнем цін.

2. Організація збуту продукції. Внутрішня служба збуту. Оптовики і роздрібні торговельні фірми. Описати канали збуту.

3. Система просування товару на ринок. Наближений обсяг витрат, організація реклами. Стимулюючі заходи. Пабліситі (процес некомерційного стимулювання попиту на товари та послуги розповсюдженням доброзичливої інформації про них у засобах масової інформації і серед громадськості).

4. Стратегія зростання. Вихід на інші сегменти ринку.

В цьому розділі визначається

• форма організації бізнесу,

• потреба в персоналі, форми і умови оплати,

• управлінський апарат підприємства,

• організаційна структура управління,

• кадрова політика.

Про організаційну структуру управлінського апарату (взаємодія різних служб і підрозділів); про контроль і координацію їх діяльності; про засновників і основних пайовиків, міру їх відповідальності, а також зміни, які доцільно провести в зв'язку зі зміною плану виробництва та іншими частинами бізнес-плану, тобто вибір стратегії управління та методів її реалізації.

У бізнес-плані обов’язково слід зазначити наявність ризиків, проблем і ускладнень.

Можливі ризики для бізнесу:

• зміна ціни засобів виробництва, що купуються,

• зниження ціни, за якою реалізується продукція,

• збільшення витрат обігу,

• втрата виробничих зв’язків,

• різке посилення рівня конкуренції,

• зниження рівня інвестиційної привабливості галузі,

• зміна курсу валют,

• інфляція,

• зміни в законодавстві,

• збільшення податкового навантаження,

• форс-мажорні обставини.

Ви маєте своїм планом продемонструвати впевненість в успіхові бізнесу, оптимізм, одночасно нагадавши, що складність є і ви про неї знаєте.

1. Відверто і водночас витончено треба проаналізувати, за яких умов ви можете «прогоріти». Слід показати інвесторам, що ризики оцінені всебічно і об’єктивно.

2. Зазначте шляхи подолання ризиків.

Треба зазначити види страхування, страхові компанії. умови і терміни страхування, відзначаючи назви страхових компаній, номери страхових полісів.

Повинен підвести підсумок усім попереднім розділам, представивши їх у вигляді структури доходів і витрат за певний період часу.

За фінансовим планом інвестор судить про привабливість проекту.

Фінансовий розділ бізнес-плану включає в себе кілька основних документів:

• баланс організації,

• прогноз руху готівки,

• оперативний план,

• план доходів і витрат.

Зазначені документи носять планово - звітний характер, таке планування здійснюється на основі прогнозу майбутньої діяльності фірми в рамках певного періоду часу, а наведені в цих документах дані використовуються для аналізу фінансового стану фірми.

Важливі зауваження:

При складанні фінансового розділу обов’язково потрібні спеціальні знання. Якщо у фірми немає освіченої у питаннях фінансів людини, то слід звернутися до консультантів зі сторони.