ライフプランニング

 キャッシュフロー表作成

1. キャッシュフロー表とは？

・人生のお金のシミュレーション表です
・ 未来の収入・支出・貯蓄残高を年ごとに詳細に一覧化します

↓分析できる内容

（シミュレーション開始時の状況）

ご家族情報、年間収支分析、所得分析

（生きる道シミュレーション）

キャッシュフロー表詳細、収入分析、年金分析、支出分析、住宅分析、乗り物分析　　

教育費分析、保険分析、ローン分析、預金、証券口座分析、小規模企業共済、iDeCo、DC分析

（万が一シミュレーション）

キャッシュフロー表分析、収入分析、年金分析、支出分析、必要保障額分析

２．キャッシュフロー表を作成することのメリット

・未来支出の計画的準備ができる

・投資リスクを大幅に下げることが出来る

・お金を正しく使えるようになる

・適正な生活水準がわかる

・自身に適した投資方法がわかる

・自身に適した投資額と貯蓄額の割合がわかる

・投資をした場合の将来の変化がわかる

・生命保険の必要保障額が詳細にわかる

・将来やりたいことを叶えることが出来る

・計画的に相続税対策ができる

☆圧倒的にお金の不安がなくなる

３. このような不安、疑問に役立ちます

・老後に必要なお金が足りるか不安

・住宅購入しても大丈夫？

・子どもの教育費を払っていける？

・夫婦どちらかが働けなくなったら？

・今のままの生活で貯金は増える？減る？

・自分に合った投資方法は？

・適正な投資額はいくら？

４. キャッシュフロー表サンプル（資産残高推移比較）

こちらのサンプルでは下記をご提案

・NISA・iDeCo運用を開始

・家計支出を見直して月３万円余剰金増やす

・貯蓄型生命保険、個人年金に解約

・補償重視の掛け捨て保険に加入

・米国債と国内ＥＴＦ運用開始

・ふるさと納税開始

・車購入資金を４００万円から３００万円に変更

☆お客様の理想とする未来をもとにご提案を作成いたします

「現状」資産残高推移　　／　　「提案」後資産残高推移　

５. ご主人が来月に万が一があった場合（資産残高推移比較）

「現状」資産残高推移　　／　　「提案」後資産残高推移　

６．作成にあたり必要なもの

☑家計支出状況がわかるもの（家計簿・メモなど）

☑源泉徴収票または確定申告書

☑ねんきん定期便またはマイナンバーカード

☑生命保険・損害保険証券と設計書

☑住宅ローン返済予定表

☑固定資産税納税通知書

☑自動車ローン返済予定表

☑その他借入がある場合は詳細がわかるもの

☑車検証

☑賃貸借契約書(賃貸居住の場合のみ)

☑直近の給与明細(会社員のみ)

☑国民健康保険税納税通知書(国保加入者のみ)

☑住民税決定通知書(普通徴収者のみ)

☑直近の健康診断結果

☑金融資産がわかるもの(通帳など)

☑退職金・企業型年金の詳細がわかるもの

☑その他必要と判断したもの

※用意できないものがある場合は概算値にて作成いたします

７．サービスの流れ

➀ヒアリング（90～120分）

②ＣＦ表の作成(１週間ほど)

➂ＣＦ表の説明と資料一式のお渡し（90～120分）

８．作成料金

☆ライトプラン：33,000円(税込み)

現状ＣＦ表作成・説明

２回面談

☆スタンダードプラン：44,000円(税込み)

現状ＣＦ表と提案ＣＦ表作成・説明

３回面談

☆プレミアムプラン：66,000円(税込み)

現状ＣＦ表と提案ＣＦ表作成・説明＋ＦＰ相談(120分×2回）

５回面談

※弊社以外での面談の場合は別途出張交通費あり(50円/km)

つまりキャッシュフロー表とは

1. 🔍 将来のお金の流れが「見える化」できる

・収入・支出・貯蓄残高を年ごとに一覧で確認できる

・老後資金が何歳まで持つか、教育費や住宅ローンが家計にどう影響するか、ひと目でわかる

・感覚や勘ではなく、数字ベースで判断できるようになる

2. 💡 お金のリスクや課題に「気づける」

・将来、赤字になる年があるかどうかがわかる

・出費が重なる時期（教育・住宅・老後など）を事前に把握できる

・「このままでいいのかな？」という漠然とした不安が、具体的な課題に変わる

3. 「今できる対策」が明確になる

・不足しそうなお金に対して、今どのくらい貯めておけばよいかが明確に

・投資・保険・住宅ローン・節約などの改善ポイントがわかる

・ライフプラン（結婚・子育て・転職・独立など）に合わせて柔軟に設計し直せる

4.  家族で将来を共有できる

・パートナーと同じ未来像を共有しやすくなる

・お金の話を前向きに、建設的に話せるようになる

・家族の夢（留学、マイホーム、早期リタイアなど）に現実味を持たせられる

5.  精神的な安心感が得られる

「将来のお金の不安」が「備えるべき金額」に変わり、不安が解消される

・不足が見つかったとしても、早めに知ることで安心して今を楽しめる

・「人生の地図」として、迷ったときに何度でも見直せる指針になる