１．初回無料相談

２．ヒアリング

３．現状キャッシュフロー表の作成、ご説明

４．問題点、課題点のご説明

５．金融知識提供

６．仮提案キャッシュフロー表の作成、ご説明

７．お客様の意向をもとに提案プランを調整と決定

８．資産形成仕組みづくりフルサポート

９．最終プランの説明とお渡し

１０．定期フォロー面談(オプション)

お客様の叶えたい人生設計を詳細に聞かせていただいた上で、お客様が抱えている問題点とまだお客様自身が気付いていらっしゃらない問題点を明確化いたします。そのうえで金融知識をつけていただき、プロの視線から見た具体的な改善ご提案をお客様とご確認・調整しベストプランを一緒に作成します。そして、それらが実行されるまで安心の面談トータルサポートをさせていただきます。

弊社はサービス内容が多岐にわたるため、まずは初回相談やセミナーをご利用いただき、どういったご提案が出来るのかしっかりと確認したうえで本コンサルティングをご依頼下さい。

A.ホームページ上の「料金案内」に記載された通りです。弊社はサービスが多岐にわたるため記載がないものについては初回相談時にヒアリングさせていただいた上でご提示いたします。報酬は先払いにて頂戴しており、それ以降追加料金を頂くことはありませんのでご安心ください。

A.あります。弊社は本質的な顧客利益の追求を目的としたコンサルティングをしておりますので、ご依頼いただいてもお客様のためにならないと考えられる場合はお断りさせていただいています。

▽お断りさせていただく例

・生活防衛資金確保が出来ていらっしゃらない方(この状態で資産形成を始めるとリスクが大きくなってしまうため)

・月の余剰資金が１～２万円などの方(恐縮ではありますが、まず優先すべきは収入増と支出管理です。資産形成コンサルティングではなく個別相談にてご依頼ください。)

・月に最低２回の面談ができない方(期間が開いてしまうことでモチベーションや知識の定着が悪くなり、結果的に途中で挫折してしまう恐れがあるため)

・ご連絡の返信が極端に遅い方(コンサルティングには互いの信頼関係がとても大切であり、相手を思いやることの出来る方とご縁をつないでいきたいと考えているため)

A.あります。資産を形成・運用することの最低限の目的は「資産価値を守ること」にあります。日本でも毎年物価が上昇し、その分円という通貨の価値は下落していきます。資産・収入状況などを聞かせていただいたうえで、お客様の理想とする未来を一緒に考えてみましょう。スマートフォンやパソコンの操作も面談サポートさせていただきますのでご安心ください。

A.ありません。弊社は業務委託契約報酬にて必要代金をしっかり事前にいただいてからコンサルティングサービスを提供しています。生命保険などでコンサルタントから提案があるかもしれませんが、それを契約するかしないか、またはどこで契約するのかはもちろんお客様の判断です。証券につきましては、弊社は証券販売手数料を得れる立場にはいませんので生命保険と同様に何か特定の金融商品を営業するようなことはありませんのでご安心ください。

A.もちろんあります。当ホームページにも記載があり、お客様とコンサルティング業務委託契約を締結する際に契約書面内にて守秘義務の規定があります。業務委託契約終了後も、弊社が知り得た個人情報の一切を他に漏らすことはありませんのでご安心ください。