Perché è necessario porsi obiettivi finanziari e quali sono le migliori strategie / metodologie?

Gli intermediari finanziari tradizionali hanno come principale scopo quello di vendervi i loro prodotti (o di case terze che provvedono a retrocedere loro laute provvigioni) per cui, dopo avervi sbrigativamente fatto firmare la MIFID, procedono a piazzare i soliti prodotti: fondi bilanciati, obbligazionari flessibili, azionari (magari i settoriali di moda), certificati, polizze vita.

Il consulente indipendente invece ascolta il cliente per conoscere al meglio:

•  la sua cultura finanziaria, 

• la sua esperienza, 

• la tolleranza al rischio, 

• l'orizzonte temporale in cui si prevede di stare investito, 

ma soprattutto:

•  perché vuole investire, 

• per quali obiettivi, 

• per soddisfare quali esigenze. 

Questa è la vera, corretta procedura.

Solo alla fine si individuano gli strumenti ideali, che non sono mai quelli tradizionalmente venduti da banche, promotori, assicuratori.