1.7 Multilateralne cesije

Nakon multilateralne kompenzacije u primjeru iz uvoda kompanije imaju obaveze i potraživanja kao na sljedećoj slici.

Stanje obaveza i potraživanja Kompanije E u Sistemu je kao na sljedećoj slici.

Pretpostavimo da Kompanija E želi da naplati svoje direktno potraživanje od Kompanije D tako što će preuzeti neko od indirektnih potraživanja (multilateralna cesija).

Učesnik pokreće pretragu multilateralnih cesija klikom na ikonicu Cesije/Kompenzacije, a zatim prati slijedeće korake:

1. u tabeli Cesije/Kompenzacije kliknuti na Pretraživač dužnika,

2. u novootvorenom prozoru u polju Povjerliac izabrati povjerioca (učesnik unosi JIB ili naziv svoje kompanije),

3. u ponuđenoj listi potraživanja odabrati potraživanje koje se preuzima,

4. kliknuti na dugme Cesija,

   1. unijeti željeni iznos cesije (sistem podrazumjevano unosi maksimalni iznos cesije),

   2. kliknuti na Uradi,

   3. konačno potvrditi klikom na Da.

U konkretnom slučaju Kompanija E (Prijemnik) je preuzela potraživanja koje Kompanija B (Ustupilac) ima prema Kompaniji A (Dužnik) i na taj način je naplatila svoje potraživanje od Kompanije D (Dužnik Prijemnika) koja se kompenzovala za iznos cesije (1.000 KM).

U tabeli Prenesena potraživanja učesnik vidi iznos, status realizovane cesije, učesnika koji mu je ustupio potraživanje (ustupilac) i dužnika.

Cesija (prenos potraživanja) može biti u statusu:

• • preneseno - status nakon zaključene cesije,

  • poništeno - status ukoliko je cesija poništena ispravkom obaveza ili na zahtjev prijemnika.

Učesnik ima mogućnost da pretražuje potraživanja samo preko određenog direktnog dužnika. U tom slučaju učesnik u polju Dužnik bira direktnog dužnika preko kojeg želi da preuzme indirektno potraživanje u Sistemu. U primjeru je unesen direktni dužnik Kompanija D i na slici ispod se vidi da je Sistem ponudio tri moguća potraživanja za preuzimanje.

Učesnik može da pretražuje pretraživanja i do tačno određenog učesnika (ciljana cesija).

U primjeru je prikazano da Kompanija E želi da naplati direktno potraživanje od Kompanije D, tako što želi da preuzme potraživanje prema dužniku Kompaniji C (Ciljani učesnik). Potrebno je u polju Ciljani učesnik izabrati učesnika (Kompanija C) prema kome se potraživanje želi preuzeti i Sistem će pretražiti sve učesnike i potraživanja i ponuditi potraživanje za preuzimanje ako postoji veza ili više veza između Kompanije E i Kompanije C.

Napomena: Učesnici koji nemaju direktan pristup Sistemu zaključuju cesije posredstvom banke/posrednika.

Nakon zaključenja cesije Sistem odmah generiše Preliminarni izvještaj o prenosu potraživanja (cesiji) i šalje na email prijemnika (povjerioca) i dužnika. Izvještaj se može pregledati selektovanjem cesije u tabeli Cesije/Učesničke kompenzacije te klikom na dugme izvještaj za povjerioca. Izvještaj za dužnika ne sadrži informaciju o direktnom povjeriocu prijeminika. Izvještaj se štampa klikom na dugme Export to PDF.

Konačni izvještaj o prenosu potraživanja (cesiji) se generiše i šalje trećeg radnog dana od dana zaključenja cesije i služi kao osnov za knjiženje multilateralne cesije. Konačan izvještaj se može pregledati selektovanjem cesije u tabeli Cesije/Učesničke kompenzacije klikom na dugme Izvještaj za povjerioca. Izvještaj za dužnika ne sadrži informaciju o direktnom povjeriocu prijemnika.

Ukoliko se poništi multilateralna cesija u tabeli Cesije/Učesničke kompenzacije ta cesija će preći u status poništeno. Izvještaj o poništenju cesije se odmah generiše i dostavlja prijemniku i dužniku na email.