1.7 Multilateralne cesije
Nakon multilateralne kompenzacije u primjeru iz uvoda kompanije imaju obaveze i potraživanja kao na sljedećoj slici.
Stanje obaveza i potraživanja Kompanije E u Sistemu je kao na sljedećoj slici.
Pretpostavimo da Kompanija E želi da naplati svoje direktno potraživanje od Kompanije D tako što će preuzeti neko od indirektnih potraživanja (multilateralna cesija).
Učesnik pokreće pretragu multilateralnih cesija klikom na ikonicu Cesije/Kompenzacije, a zatim prati slijedeće korake:
u tabeli Cesije/Kompenzacije kliknuti na Pretraživač dužnika,
u novootvorenom prozoru u polju Povjerliac izabrati povjerioca (učesnik unosi JIB ili naziv svoje kompanije),
u ponuđenoj listi potraživanja odabrati potraživanje koje se preuzima,
kliknuti na dugme Cesija,
unijeti željeni iznos cesije (sistem podrazumjevano unosi maksimalni iznos cesije),
kliknuti na Uradi,
konačno potvrditi klikom na Da.
U konkretnom slučaju Kompanija E (Prijemnik) je preuzela potraživanja koje Kompanija B (Ustupilac) ima prema Kompaniji A (Dužnik) i na taj način je naplatila svoje potraživanje od Kompanije D (Dužnik Prijemnika) koja se kompenzovala za iznos cesije (1.000 KM).
U tabeli Prenesena potraživanja učesnik vidi iznos, status realizovane cesije, učesnika koji mu je ustupio potraživanje (ustupilac) i dužnika.
Cesija (prenos potraživanja) može biti u statusu:
preneseno - status nakon zaključene cesije,
poništeno - status ukoliko je cesija poništena ispravkom obaveza ili na zahtjev prijemnika.
Učesnik ima mogućnost da pretražuje potraživanja samo preko određenog direktnog dužnika. U tom slučaju učesnik u polju Dužnik bira direktnog dužnika preko kojeg želi da preuzme indirektno potraživanje u Sistemu. U primjeru je unesen direktni dužnik Kompanija D i na slici ispod se vidi da je Sistem ponudio tri moguća potraživanja za preuzimanje.
Učesnik može da pretražuje pretraživanja i do tačno određenog učesnika (ciljana cesija).
U primjeru je prikazano da Kompanija E želi da naplati direktno potraživanje od Kompanije D, tako što želi da preuzme potraživanje prema dužniku Kompaniji C (Ciljani učesnik). Potrebno je u polju Ciljani učesnik izabrati učesnika (Kompanija C) prema kome se potraživanje želi preuzeti i Sistem će pretražiti sve učesnike i potraživanja i ponuditi potraživanje za preuzimanje ako postoji veza ili više veza između Kompanije E i Kompanije C.
Napomena: Učesnici koji nemaju direktan pristup Sistemu zaključuju cesije posredstvom banke/posrednika.
Nakon zaključenja cesije Sistem odmah generiše Preliminarni izvještaj o prenosu potraživanja (cesiji) i šalje na email prijemnika (povjerioca) i dužnika. Izvještaj se može pregledati selektovanjem cesije u tabeli Cesije/Učesničke kompenzacije te klikom na dugme izvještaj za povjerioca. Izvještaj za dužnika ne sadrži informaciju o direktnom povjeriocu prijeminika. Izvještaj se štampa klikom na dugme Export to PDF.
Konačni izvještaj o prenosu potraživanja (cesiji) se generiše i šalje trećeg radnog dana od dana zaključenja cesije i služi kao osnov za knjiženje multilateralne cesije. Konačan izvještaj se može pregledati selektovanjem cesije u tabeli Cesije/Učesničke kompenzacije klikom na dugme Izvještaj za povjerioca. Izvještaj za dužnika ne sadrži informaciju o direktnom povjeriocu prijemnika.
Ukoliko se poništi multilateralna cesija u tabeli Cesije/Učesničke kompenzacije ta cesija će preći u status poništeno. Izvještaj o poništenju cesije se odmah generiše i dostavlja prijemniku i dužniku na email.
