1.7 Multilateralne cesije

Nakon sprovedene multilateralne kompenzacije stanje u Sistemu je prikazano na slici ispod.

Pretpostavimo da Kompanija E želi da naplati svoje direktno potraživanje od Kompanije D tako što će preuzeti neko od indirektnih potraživanja (multilateralna cesija). Bankar/posrednik pokreće pretragu multilateralnih cesija za Kompaniju E klikom na ikonicu Cesije, a zatim prati slijedeće korake (slika ispod):

1. u tabeli Cesije / Kompenzacije kliknuti na Pretraživač dužnika,

2. u novootvorenom prozoru u polju Povjerliac izabrati povjerioca,

3. odabrati potraživanje koje se preuzima,

4. kliknuti na dugme Cesija,

   1. unijeti željeni iznos cesije (sistem podrazumjevano unosi maksimalni iznos cesije),

   2. kliknuti na Uradi,

   3. konačno potvrditi klikom na Da.

U konkretnom slučaju Kompanija E (Prijemnik) je preuzela potraživanja koje Kompanija B (Ustupilac) ima prema Kompaniji A (Dužnik) i na taj način je naplatila svoje potraživanje od Kompanije D (Dužnik Prijemnika) koja se kompenzovala za iznos cesije (1.000 KM).

Banka/posrednik ima mogućnost da za klijenta pretražuje potraživanja samo preko određenog direktnog dužnika. U tom slučaju u polju Dužnik bira direktnog dužnika preko kojeg želi da preuzme indirektno potraživanje u Sistemu. U primjeru je unesen direktni dužnik Kompanija D i na slici ispod se vidi da je Sistem ponudio tri moguća potraživanja za preuzimanje.

Banka/posrednik svom klijentu može da ponudi mogućnost naplate potraživanja tako što će preuzeti potraživanje prema tačno određenom dužniku (ciljana cesija). U primjeru je prikazano da Kompanija E želi da naplati direktno potraživanje od Kompanije D, tako što želi da ciljano preuzme potraživanje prema dužniku Kompaniji C (Ciljani učesnik). Potrebno je u polju Ciljani učesnik izabrati učesnika (Kompanija C) prema kome se potraživanje želi preuzeti i Sistem će u kratkom vremenu pretražiti sve učesnike i potraživanja i ponuditi potraživanje za preuzimanje ako postoji veza ili više veza između Kompanije E i Kompanije C.

Nakon zaključenja cesije Sistem odmah generiše Preliminarni izvještaj o prenosu potraživanja (cesiji) i šalje na email prijemnika (povjerioca) i dužnika. Izvještaj se može pregledati selektovanjem cesije u tabeli Cesije/Učesničke kompenzacije te klikom na dugme izvještaj za povjerioca. Izvještaj za dužnika ne sadrži informaciju o direktnom povjeriocu prijeminika. Izvještaj se štampa klikom na dugme Export to PDF.

Konačni izvještaj o prenosu potraživanja (cesiji) se generiše i šalje trećeg radnog dana od dana zaključenja cesije i služi kao osnov za knjiženje multilateralne cesije. Konačan izvještaj se može pregledati selektovanjem cesije u tabeli Cesije/Učesničke kompenzacije klikom na dugme Izvještaj za povjerioca. Izvještaj za dužnika ne sadrži informaciju o direktnom povjeriocu prijemnika.

Ukoliko se poništi multilateralna cesija u tabeli Cesije/Učesničke kompenzacije ta cesija će preći u status poništeno. Izvještaj o poništenju cesije se odmah generiše i dostavlja prijemniku i dužniku na email.