Jogi háttér

A pénzügyi közvetítés egy szakma

Vállalkozóként végezve a tevékenységi kód nem azonos a könyvelőkével, sem a biztosítási ügynökökével. Ezekkel a szakképesítésekkel nem lehet hitel- vagy pénzügyi közvetítést végezni. Ez más.

hogyan nevezzük a szakértőit?

Legelterjedtebben a hitelközvetítő szó ismert, de a nevét hallva más pénzügyi szolgáltatásra (Pl. lakástakarék, nyugdíjpénztár, hitelkártya, faktoring, lízing, bankváltás, számlanyitás, stb.) nem asszociálnak.

A MNB pénzpiaci közvetítőknek nevezi őket.

A bankok külső értékesítési partnereknek.

Mi pedig magunkat maszekbankárnak, hitelközvetítőnek, alügynöknek, pénzügyi referensnek vagy többes pénzügyi referensnek, stb. .

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvényben (Hpt.) foglalt jogszabályi kötelezettségéből adódóan a pénzpiaci közvetítőkről (közvetítői alvállalkozókról) önálló nyilvántartást vezet, amelyet a honlapján is közzétesz. A nyilvántartás tartalmazza különösen a közvetítő alapadatait, típusát és a megbízó pénzügyi intézmény(eke)t. A közvetítők között a törzsszám (az adószám első nyolc számjegye) és/vagy a név (névtöredék) beírásával lehet keresni. (Forrás: mnb.hu)

https://intezmenykereso.mnb.hu/

A PÉNZÜGY SZAKMA ERŐSEN SZABÁLYOZOTT

Sok éve fennálló törvények határozzák meg a

szereplőket (pénzügyi vállalkozások, közvetítő vállalkozások, bankok, MNB),
felügyeletet,
működési szabályokat, irányelveket (pl. titoktartás),
közvetítők minimális alkalmassági feltételeit és rendszeres képzésüket.

Olvasta már?

2013. évi CCXXXVII. törvény a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról
https://net.jogtar.hu/jogszabaly?docid=a1300237.tv#

PÉNZPIACI szereplők

Pénzintézetek

Bankok, lakástakarék-, egészség- és nyugdíjpénztárak, lízing és faktoring cégek, stb.

Közvetítők

Főügynök és szorgos alügynökei

Felügyelet

MNB: A felettes

a Szakma szabályairól

Az alügynököknek pedig minden szabályt be kell tartani. Különösen azért, mert itt pénzről van szó, és pénzügyben a szabályok mindig szigorúbbak.

MNB is felállít szabályokat (törvényeken keresztül a kereteket)
A bankok is felállítják a saját szabályaikat, elvárásaikat
A főügynökségek is további szabályokkal rendelkeznek

HONORÁRIUM

A legális pénzpiaci közvetítő nem kér pénzt sem előlegként, se bizonyos költségekre. Ezeket mindig a pénzintézetnek fizetik az ügyfelek, erre a kötelező előzetes tájékoztatás a figyelmet fel is hívja.

TITOKTARTÁS

Az ügyletekről nem beszélünk senkinek. Ezért referenciákat se említünk, híres emberek pénzügyi műveletei se tudódnak ki tőlünk.

DOKUMENTÁLÁS

A szabályokat nem csak be kell tartani, de dokumentálni is kell őket, ezért aláírandó dolgok keletkeznek.
Felügyeleti ellenőrzéskor be kell tudni mutatni.

ADATVÉDELEM

A törvények által védettnek minősülő adatokat az előírások szerint kezeljük.

ÖSSZEFOGLALVA

A szabályozások által nagy energiát fektetnek abba, hogy csalódásmentes, magas szakmai színvonalú szolgáltatást kapjanak, akik maszekbankárhoz fordulnak.

Page updated

Google Sites

Report abuse