Embedded Files
Számlanyitás közvetítővel
Számlanyitás közvetítővel
A számlanyitás menedzselése általában nem főtevékenység szokott lenni a pénzügyi közvetítőknél, de a belső értékelésünknél számítanak ezek is, olykor háziverseny tárgyát képezi a frissen nyitott új számlák száma, tehát fontosak, nem elhanyagolhatók.
Az alapvető gondolat az lehetett az engedélyezéskor, hogy hiteligényléskor egy jobb feltételeket nyújtó banknál a számlanyitás is lehetővé tegyék. Ennek számos előnye van a bank számára, de az most nekünk nem lényeges.
K&H, CIB, OTP, ERSTE, UNICREDIT, RAIFFEISEN, MEGNET, MBH, stb. ?
Mi alapján ajánlanánk bankot Önnek?
Mi alapján ajánlanánk bankot Önnek?
Számít a vállalkozás kora
A várható vagy ismert pénzáram mértéke (erről általában van elképzelés), vagy a már meglévő megtakarítások mértéke
A várhatóan használt banki szolgáltatások köre (pl. kártyahasználati szokás)
Egyéb igény, tapasztalat (Ezek a satöbbi érvek.)
Szóval ne tartson illetlennek, ha ilyen témákat megkérdezünk Öntől.
Önnek nem kell az ajánlást követni. Dönthet más érvek alapján is:
BEJÁRATOTT BANKJÁNÁL
BEJÁRATOTT BANKJÁNÁL
Nem muszáj kipróbálni új bankokat, ha a régihez ragaszkodik.
Viszont lehet, hogy éppen itt nem jut látványos partnerkedvezményhez.
KEDVEZMÉNYEK ALAPJÁN
KEDVEZMÉNYEK ALAPJÁN
Ez a választási teszi lehetővé, hogy jól kihasználjuk az akciókat vagy az adható partneri kedvezményeket.
Pénzforgalom alapján
Pénzforgalom alapján
Itt már nem biztos, hogy az ingyenes kezdő csomagokat érdemes választani, mert lehet, hogy a pénzmozgás miatt nagyobb költségek vannak, és nem a havi számladíj lesz a mérvadó.
Partneri kedvezmény
Partneri kedvezmény
Gondolná, hogy partneri kedvezmények számlanyitáskor is lehetségesek?
Miért mondana le róla, ha már úgyis kéznél van egy számlaközvetítésre jogosult pénzpiaci közvetítő telefonszáma?!
Számlanyitás
Számlanyitás
Hogy kik bankváltásnál, számlanyitásnál a célcsoportunk?
KÖZVETÍTHETŐ SZOLGÁLTATÁSOK
Lakossági számlanyitás
Diákszámla
Felnőttszámla
Vállalati számlanyitás
KIEGÉSZÍTŐK
KIEGÉSZÍTŐK
Számlanyitáskor rendelkezni kell néhány szokásos témakörről. Minimálisan ezek is számítanak. Ha nem számlanyitáskor igényli ezeket, akkor is kérném az igénylés előtti értesítést.
Folyószámlahitel (Nem mindegyik bank igényli a közvetítőket a folyószámlahitelhez.)
Hitelkártya (Nem kötelező a számlavezető banknál szerződni hitelkártyára. Nem is mindegyik bank igényli a közvetítőket hitelkártyákhoz.)
Miért nyissunk új BANKszámlát?
Miért nyissunk új BANKszámlát?
Megismerjük a másik bank szolgáltatását.
Első évben gyakran ingyenes a számlavezetés és a bankkártya is, ezzel pár ezer forintot megspórolunk.
Az esetleges közvetítői kedvezmények miatt.
Ha vállalkozásról van szó, akkor kínos dolog, ha NAV-utalásra tervezett utolsó napon nem működik a netbank, és nem tud utalást indítani határidőn belül. Ha két számlája van, talán nem lesznek egyszerre hibásak. Nem beszélve arról a szélsőséges esetről, ha a banknál nagyobb probléma addódik, és hetekre, hónapokra elérhetetlen lesz a működéshez szükséges tőke.
Online számlanyitásOK CSÁBÍTÁSA
Online számlanyitásOK CSÁBÍTÁSA
Az online számlanyitás gyakran csábító lehet, de azután kiderül, hogy mégis csak be kell menni a bankba a pénzmosási törvény miatti azonosításhoz. Ha pedig be kell menni, akkor már közvetítővel együtt is lehetne...
A közvetített számlanyitás folyamata
A közvetített számlanyitás folyamata
Tájékoztatás (rólunk) és adatvédelmi nyilatkozat (A tájékoztatás tartalma az MNB által is szabályozott.)
Bankválasztás
A kiválasztott bank aktuális közvetítői nyilatkozatának aláírása (mi töltjük ki)
Időpontfoglalás a kiválasztott fiókban
A közvetítő lap leadása a bankfiókban (a számlanyitás előtt vagy egyidejűleg, de sosem később). Ez a lap bankonként eltérő. Jellemzőjük, hogy igénylik az ügyfél és a közvetítő aláírását is, ezért is elkerülhetetlen egy találkozó. (Ez a számlanyitás időpontjára is időzíthető.Ö
Az adatok berögzítésével már a bank kezében vannak a folyamatok személyes jelenlétünk ekkor nem szükséges.
Mit figyelnek a közvetítői számlanyitásnál?
Mit figyelnek a közvetítői számlanyitásnál?
Hogy 3-12 hónapon keresztül érkezik-e (rendszeresen) egy előre meghatározott összeg a megnyitott új bankszámlára. Szóval attól még sikertelen lehet a közvetítés, hogy szabályszerűen megtörténik.
Tévhitek ELLEN:
Tévhitek ELLEN:
Aki azt hiszi, hogy a vagyonára nézve a közvetítés veszéllyel jár, annak jusson eszébe a következő:
Soha nem olvasott olyan hírt, hogy egy számlaközvetítésben résztvevő pénzpiaci referens ilyet tudott volna tenni. Egy ilyen esetnek is azonnal híre menne. A számlanyitás, bankváltás közvetítése nagyon régóta fennálló együttműködés.
A bankoknál elvárás a bankbiztonság, azaz megfelelő védelmet szolgáljanak. Ha nem így lenne, akkor közvetített ügylet ellenére is megbüntetnék őket, mert ez nem lehet kifogás.
Az MNB felügyelőszervként se engedélyezne olyan folyamatot, ami károsítani valahogy az ügyfeleket.
Page updated
Google Sites
Report abuse