ما هي المحافظ الاستثمارية

المحفظة الاستثمارية: هي مجموعة من الأدوات المالية التي يستخدمها الفرد أو الشركات مثل الأسهم والسندات ، والتي توجد في مشاريع وشركات مختلفة.

حيث يسعى الفرد أو المستثمر إلى الحصول على عوائد من خلال تحصيل الأوراق المالية بطريقة تعكس الأهداف المالية وتتجنب المخاطر.

في المحفظة الاستثمارية ، يتم توزيع رأس المال على عدد من الأصول ، وبالتالي في حالة حدوث خسارة ، فإن هذا لا يؤدي إلى خسارة كاملة لرأس المال.

كيفية إدارة المحفظة الاستثمارية:

تدار أي محفظة استثمارية من قبل شخص مسؤول قد يكون مالكها ، أو أكبر مساهم فيها ، أو من خلال موظف مسؤول عن إدارتها وتحقيق أهدافها.

دائمًا ما تستند مسؤوليات مدير المحفظة إلى إدارتها بشكل صحيح ، مما يضمن تقليل المخاطر إلى الحد الأدنى ، فضلاً عن تحقيق أكبر قدر من الأرباح والعوائد.

بالإضافة إلى ذلك ، يمكن إدارة المحفظة الاستثمارية من قبل كبرى الشركات والمؤسسات المالية الموجودة في العالم ، مما يجعل هذه المؤسسات هي التي تتعامل مع جميع الأمور المتعلقة بالمحفظة الاستثمارية وأشكال الاستثمار التي تساهم فيها.

ما هي المزايا التي تقدمها المحفظة الاستثمارية للمستثمر؟

تتميز المحافظ الاستثمارية بإمكانية الشراء من خلال المحفظة من خلال بعض الخيارات الاستثمارية ، وذلك بسبب القوة الشرائية التي تمتلكها المحفظة بفضل الأموال المحصلة فيها.

من خلال هذه الطريقة يتم تقليل عنصر المخاطرة في حالة عدم تمكن المستثمر من تحقيق العوائد المطلوبة.

المحفظة قادرة على البيع والشراء بكميات كبيرة ؛ والتي تمكنه من الشراء بأسعار مخفضة وهي ميزة لا يتمتع بها مستثمر واحد.

تعتبر تجربة مدير المحفظة ميزة لا يمتلكها المستثمر الشخصي ، والموارد المتاحة لمديري المحافظ غير ممكنة للمستثمرين العاديين ، بما في ذلك القدرة على زيارة هذه الشركات ودراسة أوضاعهم المالية.

يدير مدير المحفظة المحفظة ، وهذا سيعفي المستثمر من المتابعة اليومية للأعمال الورقية ، مثل: "التنويع ، خفض التكاليف". تجعل الإدارة المؤهلة المحافظ الاستثمارية من أفضل الطرق للاستفادة من الاستثمار في الأسواق العالمية ، ولكن ليست كل المحافظ مناسبة بالضرورة للمستثمرين.

ما هي أهمية وفوائد تنويع المحفظة الاستثمارية؟

يعد تنوع المحفظة الاستثمارية أمرًا مهمًا للغاية ، لأنه يقلل من فرص بعض العوامل التي يكون لها تأثير سلبي على المحفظة بأكملها.

بالإضافة إلى ذلك ، يؤدي التداول بشكل مربح إلى ربح طويل الأجل ، ومع ذلك ، لا يمكن للمستثمر تحقيق أرباح كبيرة إذا كان هناك انخفاض يمنعه من التداول.

هناك نوعان من المخاطر الموجودة في المحفظة الاستثمارية:

أولاً: المخاطر المنهجية ، وهي المخاطر المتمثلة في عدم اليقين الكامل ، ولا يمكن تقليل هذه المخاطر ببناء محفظة استثمارية متنوعة. تصف هذه المخاطر المنهجية أنواع المخاطر التي يمكن حمايتها باختيار محفظة استثمارية متنوعة.

أثرت الطبيعة المنهجية للمشكلة على جميع قطاعات السوق ، حيث انخفضت أسعار الأسهم بشكل كبير بالإضافة إلى بعض الاستثمارات الأخرى في السوق المالية مثل الاستثمار في العقارات ، وخاصة أسعار المنازل.

كما أن بعض الأحداث التي تمر على العالم وتؤثر على الاقتصاد العالمي كالحروب ، إن تغيرات أسعار الفائدة والكساد الاقتصادي لهما تأثير كبير على السوق بأكمله ، ولا يمكن حمايتهما من خلال تنويع الأصول. الإستراتيجية الرئيسية للحماية من هذا النوع من المخاطر هي التحوط.

ثانيًا: المخاطر غير المنتظمة.

أهمية تنويع الأصول في المحفظة الاستثمارية

• تنويع الأصول في المحفظة الاستثمارية:في حالة الاحتفاظ بعدد من الأدوات المالية ، يتم تطبيق نفس مبادئ إنشاء محفظة متوازنة المخاطر ؛ لذلك إذا كنت تاجرًا في السلع الأساسية ، فسيكون من الحكمة التفكير في نوع من تنويع السلع الأساسية.

• يؤدي تنويع محفظتك إلى نشر مخاطرك عبر فئات أصول متعددة.

• تنويع العملات في المحفظة الاستثمارية.

• إضافة عملة أجنبية إلى المحفظة الاستثمارية.

• اختبارات ضغط المحفظة.

ما هي أنواع المحافظ الاستثمارية؟

1- محافظ الإيرادات:

هي محافظ تركز على تحقيق عائد ثابت ومستقر بشكل مستمر ، مع تجنب المخاطر الكبيرة ، وبالتالي فإن العائد من المحفظة هو الأهم بغض النظر عن حجم هذا العائد مع القليل من المخاطر.

2- محافظ توزيعات الأرباح:

والتي تركز على تحقيق نسبة جيدة ومتنامية من الأرباح ، وبالتالي زيادة القيمة السوقية للمحفظة تبعا لذلك ، بغض النظر عما إذا كانت الأرباح دائمة أم لا.

3- محافظ الأرباح والعوائد:

تشتمل هذه المحافظ على أشكال مختلفة من الاستثمارات حيث تتنوع بين الاستثمارات لأغراض الربح والاستثمارات ذات العائد ، وأي نوع من المحافظ يحتوي على عدة أهداف أهمها:

• الحفاظ على العاصمة الأصلية ؛ لأنه ضروري لاستمرار المستثمر في السوق ، واستقرار تدفق الدخل حسب الاحتياجات المختلفة للأفراد ووفقًا لطبيعة المحفظة الاستثمارية في الأسهم والسندات التي يتم تشكيلها لتلبية هذه الاحتياجات.

• نمو رأس المال وتنويع الاستثمار ، وذلك لتقليل المخاطر التي يتعرض لها المستثمر ، والقدرة على السيولة والتسويق ، وهذا يعني أن الأصول المالية (الأسهم والسندات) من النوع الذي يمكن بيعه فيه. السوق في أي وقت.

-محافظ تقليدية:

يهتم هذا النوع من المحفظة بزيادة رأس المال مع الحصول على نتائج جيدة مقارنة بالسوق ، وهذا يعني تحمل درجة معينة من المخاطرة.

تتكون هذه المحافظ في الغالب من الأسهم ، وتتميز عن المحافظ السابقة بأنها محافظ ديناميكية تبحث عن فرص جيدة لاستغلالها في السوق.

-المحفظة المهاجمة:

هي محافظ تطمح إلى تحقيق فوائض في القيمة مع تحمل مخاطر كبيرة ، لذلك فهي تعتبر محافظ ديناميكية تزيد من استغلال الفرص.

-محفظة تنبيه:

يهدف هذا النوع من المحافظ إلى تأمين وضمان زيادة رأس المال وفي نفس الوقت تحقيق عائد معين ، ولهذا السبب يعتمد في تكوينه على محاولة التوفيق بين انتظام العوائد ونمو الدخل ، وعلى في نفس الوقت يجب تطبيق بعض التحكيم بين الدخل والعائد المحقق على المدى القصير ، الدخل والعائد المحققان على المدى الطويل.

أهم مميزات الاستثمار في المملكة العربية السعودية

المصدر

الاستثمار

استثمر في السعودية: لماذا الآن؟

ما هي الفقاعة العقارية؟ أسبابها والوقاية منها

كيف تصبح ثريًّا: تعلَّم من عادات أغنياء العالم

كل ما تريد معرفته عن نظام الاستثمار الأجنبي في السعودية