ما هي افضل استراتيجيه في الاستثمار
أفضل استراتيجيات الاستثمار هي تلك التي تعمل بشكل أفضل للمستثمر الفردي. بعبارة أخرى ، تشبه استراتيجيات الاستثمار الأنظمة الغذائية: لا توجد "أفضل استراتيجية استثمار" باستثناء تلك التي تناسبك بشكل أفضل.
أيضًا ، لا ترغب في تنفيذ استراتيجية استثمار وتجد أنك تريد التخلي عن بعض الاتجاهات الجديدة الساخنة التي اكتشفتها في مقال في إحدى المجلات. لا تخلط بين كل النكهات الرائعة لهذا الشهر.
التزم بالأساسيات التي تم اختبارها عبر الزمن.
لاستخدام استعارة مألوفة أخرى ، فإن أساليب وتكتيكات الاستثمار تشبه الملابس التي تناسبك بشكل أفضل. لا تحتاج إلى أي شيء باهظ الثمن أو مفصل ؛ أنت بحاجة إلى شيء مريح يدوم لفترة طويلة ، خاصة إذا كان هدفك الاستثماري طويل الأجل (10 سنوات أو أكثر).
حتى قبل الالتزام بأي شيء ، سواء أكان نظامًا غذائيًا أم ملابس أم استراتيجيات استثمار ، تعرف على الأفضل بالنسبة لشخصيتك وأسلوبك. يمكنك البدء بالنظر إلى أفضل 10
استراتيجيات استثمار ، بعضها نظريات أو طرق أو تكتيكات ، يمكن أن تساعدك في بناء محفظة من الصناديق المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة.
أفضل استراتيجيات الاستثمار: التحليل الأساسي
نبدأ بالتحليل الأساسي لأنه أحد أقدم وأشكال الاستثمار الأساسية. يستخدم التحليل الأساسي بشكل أساسي للبحث عن الأسهم وتحليلها (الأسهم الفردية ، بدلاً من اختيار الصناديق المشتركة) ، وهو شكل من أشكال استراتيجية الاستثمار النشط التي تتضمن تحليل البيانات المالية لغرض اختيار الأسهم عالية الجودة.
تُستخدم البيانات الواردة من البيانات المالية لمقارنتها بالبيانات السابقة والحالية لأعمالك التجارية أو مع الشركات الأخرى داخل الصناعة. من خلال تحليل البيانات ، قد يصل المستثمر إلى تقييم معقول (سعر) لسهم الشركة المحددة وتحديد ما إذا كان السهم شراءًا جيدًا أم لا.
أفضل استراتيجيات الاستثمار: قيمة الاستثمار
يمكن أن تستخدم الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة استراتيجية أو طريقة استثمار أساسية باستخدام صناديق الأسهم المشتركة. بعبارات بسيطة ، يبحث المستثمر ذو القيمة عن الأسهم لبيعها بسعر "مخفض" ؛ يريدون إيجاد صفقة. بدلاً من قضاء الوقت في البحث عن الأسهم القيمة وتحليل البيانات المالية للشركة ، يمكن لمستثمر الصندوق المشترك شراء صناديق المؤشرات أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أو الصناديق المدارة بنشاط التي تمتلك أسهمًا ذات قيمة.
أفضل استراتيجيات الاستثمار: نمو الاستثمار
كما يوحي الاسم ، عادةً ما يكون أداء مخزونات النمو أفضل في المراحل الناضجة من دورة السوق عندما ينمو الاقتصاد بمعدل صحي. تعكس استراتيجية النمو ما تفعله الشركات والمستهلكون والمستثمرون في نفس الوقت في الاقتصادات السليمة - وتكتسب توقعات عالية بشكل متزايد للنمو المستقبلي وإنفاق المزيد من الأموال للقيام بذلك. مرة أخرى ، تعد شركات التكنولوجيا مثالًا جيدًا هنا. عادة ما تكون ذات قيمة عالية ولكن يمكن أن تستمر في النمو إلى ما بعد تلك التصنيفات عندما تكون البيئة مناسبة.
يمكن العثور على نسخة دقيقة من النمو في استراتيجية الزخم للاستثمار ، وهي استراتيجية للاستفادة من اتجاهات الأسعار الحالية مع توقع أن الزخم سيستمر في البناء في نفس الاتجاه.
الأكثر شيوعًا ، خاصة مع الصناديق المشتركة المصممة للاستفادة من استراتيجية الاستثمار الزخم ، الفكرة هي "الشراء بسعر مرتفع والبيع بسعر أعلى". على سبيل المثال ، قد يسعى مدير الصندوق المشترك إلى الحصول على أسهم النمو التي أظهرت اتجاهات لارتفاع ثابت في السعر مع توقع استمرار اتجاهات الأسعار المرتفعة.
أفضل استراتيجيات الاستثمار: التحليل الفني
يمكن اعتبار التحليل الفني عكس التحليل الأساسي. غالبًا ما يستخدم المستثمرون الذين يستخدمون التحليل الفني (المتداولون الفنيون) الرسوم البيانية للتعرف على أنماط الأسعار الحديثة واتجاهات السوق الحالية بغرض التنبؤ بالأنماط والاتجاهات المستقبلية. بعبارة مختلفة ، هناك أنماط واتجاهات معينة يمكن أن تزود المتداول الفني بإشارات أو إشارات معينة ، تسمى المؤشرات ، حول تحركات السوق المستقبلية.
على سبيل المثال ، يتم إعطاء بعض الأنماط أسماء وصفية ، مثل "الرأس والكتفين" أو "الكأس والمقبض". عندما تبدأ هذه الأنماط في التبلور ويتم التعرف عليها ، قد يتخذ المتداول الفني قرارات استثمارية بناءً على النتيجة المتوقعة للنمط أو الاتجاه. لا تؤخذ البيانات الأساسية ، مثل نسبة السعر إلى العائد ، في الاعتبار في التحليل الفني حيث يتم إعطاء الأولوية للاتجاهات والأنماط على إجراءات التقييم.
أفضل استراتيجيات الاستثمار: الشراء والاحتفاظ
يعتقد المستثمرون في الشراء والاحتفاظ بأن "وقت السوق" هو أسلوب استثمار أكثر حذرًا من "توقيت السوق". يتم تنفيذ هذه الاستراتيجية عن طريق شراء الأوراق المالية الاستثمارية والاحتفاظ بها لفترات طويلة من الزمن لأن المستثمر يعتقد أن العوائد طويلة الأجل يمكن أن تكون معقولة على الرغم من التقلبات المميزة للفترات قصيرة الأجل. تعارض هذه الإستراتيجية توقيت السوق المطلق ، حيث يقوم المستثمر عادة بالشراء والبيع على فترات أقصر بقصد الشراء بأسعار منخفضة والبيع بأسعار مرتفعة.
سوف يجادل مستثمر الشراء والاحتفاظ بأن الاحتفاظ لفترات أطول يتطلب تداولًا أقل تكرارًا من الاستراتيجيات الأخرى. وبالتالي ، يتم تخفيض تكاليف التداول إلى الحد الأدنى ، مما سيزيد من صافي العائد الإجمالي لمحفظة الاستثمار.
يُطلق على المحافظ التي تستخدم استراتيجية الشراء والاحتفاظ اسم المحافظ الكسولة نظرًا لقلة صيانتها وطبيعتها السلبية.
الأساسية والأقمار الصناعية
Core and Satellite هو تصميم شائع لمحفظة استثمارية تم اختبارها بمرور الوقت وتتألف من "أساسية" ، مثل صندوق استثمار مشترك كبير في الأسهم يشكل الجزء الأكبر من المحفظة ، وأنواع أخرى من الصناديق - الصناديق "التابعة" - كل منها تتكون من أجزاء أصغر من الحافظة للإنشاء الكلي. الهدف الرئيسي من تصميم هذه المحفظة هو تقليل المخاطر من خلال التنويع (وضع بيضك في سلال مختلفة) ، مع التفوق في الأداء (الحصول على عوائد أعلى من) على معيار ، مثل S&P 500. للأقمار الصناعية عوائد أعلى من المتوسط مع مخاطر أقل من المتوسط للمستثمر.