相談例と面談の流れ
新規の方の相談料金
FP心平はどんな相談に乗ってくれるの？
私の得意分野をまとめましたので、相談を迷っている方は参考にしてみてください。
ちなみに子育て世代でなくても、独身でも、DINKSでも、子育てこれから世代でも、子育て完了世代でも、皆さん歓迎です！
保険の相談
保険に入らなきゃと思っているけど、何を選べばいいかわからない
現役と老後で必要な保険は違うのか知りたい
結婚したので独身の頃に加入した保険を見直したい
子どもが産まれたので積み立てを始めたいが、何を選べばいいかわからない
子どもに必要な保険はあるのかわからない
育休に入って収入が減ったので保険を見直したい
ドル建ての保険や学資保険を解約して投資すべきか迷っている
更新型の保険に加入しているが、保険料が高いので見直したい
会社の団体保険でじゅうぶんか知りたい
高額療養費制度や公的介護保険といった社会保障でカバーできない内容を知りたい
自分に医療保険やがん保険が必要かわからない
自分や親の介護費用に備えたい
火災保険の内容がわからない
自動車保険の内容がわからない
会社を設立したが、会社名義で入ったほうがいい保険はあるか
保険料を安くしたいが、内容は変えたくない
投資の相談
投資にチャレンジしたいけど、何を始めたらいいかわからない
FIRE(経済的に自立し、早期にリタイアする)のために計画を立てたい
毎月の貯金と投資の比率をどうするべきか悩んでいる
日本株か外国株か迷っている
つみたてNISAかiDeCoか迷っている
銀行かネット証券か迷っている
まとまったお金があるので、積み立て以外の投資にチャレンジしたい
あまり投資のことを考えている余裕がないので、ほったらかしでできる投資法が知りたい
住宅ローンの相談
住宅購入費の予算の決め方がわからない
どこの銀行にするべきか
住宅ローンの借り換えは必要か
住宅ローンを繰り上げ返済するべきか
固定金利か変動金利か
団信の保障内容をどう決めればいいかわからない
その他ライフプランの相談
旅行や外食といった楽しみに不安なく回せるお金を作りたい
できるだけ投資にお金を回したいが、手元の預貯金はいくら必要か
我が家の場合、子どもは何人まで経済的な余裕を持って育てられるか
子どもにかかる教育費の概算を知りたい
配偶者が仕事を辞めても、自分の収入だけで大丈夫か
上手な税金対策の方法を知りたい
配偶者がお金のことを真剣に考えてくれないので、代わりに話してほしい
親に介護や相続の対策をしてほしいが、自分からは言いにくいので代わりに話してほしい
自分にも当てはまりそうなお悩みはありましたか？
一般的に当てはまる回答をするのではなく、きちんとライフプランニングをすることで「〇〇さんの場合はこうするのがベスト」というお話をさせていただいています。
面談の内容と流れ
面談1回目
ライフプランニングのためのヒアリング
180分までを目安としています。お仕事やお子さんの都合でライフプランニングに必要なヒアリングが完了しなかった場合、2回にわけることも可能です。
ライフプランニングの目的はこちら
面談2回目
ヒアリング内容を元に作成したライフプランのご説明
相談内容への回答
解決策のご案内
必要があれば保険や投資商品のご提案
180分までを目安としています。1回目と同様に、2回にわけることも可能です。
※面談の前に、事前に公式LINEである程度の質問項目にお答え頂いております。
FP心平からご提案した商品をご契約された方は、その後も生活の変化に合わせて継続的にライフプランニングのアフターフォロー（もちろん無料）をさせていただきます。
※商品の提案はあくまで解決策としてのものであり、こちらから契約の強制や売り込みをすることはありません。
新規の方の相談料金について
保険・投資・住宅ローン・その他ライフプラン、相談したい内容の組み合わせは自由！
Zoom面談…5,000円(税込)
対面面談……7,000円(税込)
※面談２回分の料金です。
※対面面談は、お金の話やプライベートの話をするので、できればご自宅を推奨しています。難しい場合は、東京の有楽町にある弊社オフィスやカフェでも可能です。交通費やカフェ代込みの料金です。首都圏の一都三県が目安の範囲ですが、一度ご相談ください。
よくわからないまま保険に加入したが、やはり投資すればよかった。解約して何十万円も損をした…
補償内容がかぶっている損害保険にいくつも加入していて、毎月何千円も余計に払っていた…
自分の目的に合った投資をあのときはじめていれば、将来の資産が数百万円増えていたかもしれないのに…
住宅ローンの借り換えを知っていれば、数百万円浮かすことができたのに…
いつも節約に追われて、楽しみにほとんどお金を使えなかったけど、そんなに自分を追いつめる必要はなかった…
相談料金は安い金額ではないかもしれません。しかし、相談していただければ、こうした大きな金額の損失や人生の後悔を防ぐことができ、将来的には必ず相殺できる、いや、それ以上の価値を提供できる自信はあります。
FP心平をどうぞご活用ください！