1. bukti setoran modal usaha awal pada Koperasi berupa bukti penempatan modal pada rekening tabungan atas nama Koperasi pada bank umum untuk KSP dan bank syariah untuk KSPPS disertai dengan bukti setoran modal masing-masing Anggota

2. bukti setoran modal tetap USP/USPPS Koperasi berupa penempatan modal pada rekening tabungan pada bank umum untuk Koperasi yang memiliki USP koperasi dan bank syariah untuk koperasi yang memiliki USPPS koperasi

3. memiliki rencana kerja selama 3 tahun dibidang permodalan, kegiatan usaha, organisasi, dan SDM.

4. administrasi dan pembukuan

5. pengurus dan pengawas harus memiliki riwayat hidup dengan melampirkan surat pernyataan bermeterai yang telah ditandatangani dan mencakup:

• tidak tercatat dalam daftar kredit macet

• tidak pernah dihukum karena melakukan tindak pidana di bidang usaha jasa keuangan dan/atau perekonomian

• tidak pernah dinyatakan pailit atau menyebabkan suatu badan usaha dinyatakan pailit

6. surat keterangan lulus uji kelayakan dan kepatutan untuk Pengurus dan Pengawas

7. surat pernyataan bermeterai yang ditandatangani oleh pengurus yang berisi komitmen dalam hal terdapat kelebihan dana maka hanya dapat menempatkannya dalam bentuk

• giro, deposito berjangka, tabungan, sertifikat deposito pada bank

• Simpanan dan Simpanan Berjangka pada KSP/KSPPS dan lembaga keuangan lainnya

• pembelian instrumen saham dan obligasi di pasar modal

• pengembangan dana tabungan melalui sarana investasi lainnya berupa: 

(1) investasi langsung, dalam bentuk penyertaan modal dan pemberian pinjaman kepada Koperasi lain dan/atau melalui kerja sama antar-Koperasi

(2) pembiayaan sindikasi untuk suatu proyek jangka pendek dengan risiko rendah dan memiliki pendapatan yang tinggi atau moderat

8. surat pernyataan mengenai informasi Penerima Manfaat di Koperasi yang ditandatangani oleh pengurus

9. mempunyai peraturan tentang prinsip mengenali pengguna jasa

10. sertifikasi kompetensi di bidang keuangan Koperasi untuk pengelola;

11. bukti kepemilikan dan/atau sewa kantor, papan nama Koperasi, dan sarana kerja;

12. surat bukti konfirmasi dan permohonan registrasi user pelaporan go anti money laundering (goAML) dari Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan.

Alur Pembuatan Izin Usaha Simpan Pinjam