保険代理店R.O.G　（合同会社WISW　PARTNERS）FD方針

顧客本位の業務運営に関する方針

顧客本位の業務運営に関する原則に基づく当社の取組方針

（金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」準拠）

本方針は、金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」（以下、「原則」）に基づき、当社が顧客本位の業務運営を実現するために策定したものです。原則に対応する形で、顧客価値の追求と具体的な行動指針を示します。

原則１．顧客本位の業務運営方針の策定・公表等

方針
当社は、顧客本位の業務運営を実現するための明確な方針を策定し、公表するとともに、定期的に見直します。公表内容には、各原則に対応した取組方針、実施状況（進捗）及びKPIを含みます。

KPI

• 方針の策定・公表済率：100％
  
  

• 方針見直し実施率：年1回
  
  

アクションプラン

• 顧客本位方針を当社サイトに掲載し、定期的にレビューを行う。
  
  

• KPI進捗を四半期ごとに社内報告と経営会議にて共有。
  
  

• 必要に応じ文言や進捗評価を見直し、改善計画を更新。
  
  

原則２．顧客の最善の利益の追求

方針
当社は、高度な専門性・倫理観を保持し、誠実・公平な業務を行い、顧客の最善の利益を追求します。

KPI

• 顧客満足度（CS）：85点以上（四半期）
  
  

• リピート・継続率：75％以上（年）
  
  

アクションプラン

• 定期的な顧客満足調査とヒアリングを実施。
  
  

• 課題解決に資する提案チェックシートを導入。
  
  

• 顧客価値提供の成功事例・失敗事例を横展開し、改善。
  
  

原則３．利益相反の適切な管理

方針
当社は、利益相反が発生する可能性を正確に把握し、予め管理方針を策定・運用します。

KPI

• 利益相反事案発生件数：0件
  
  

• 利益相反リスク評価実施率：100％（案件毎）
  
  

アクションプラン

• 利益相反チェックリストを全提案に適用。
  
  

• 利害関係・手数料受領構造を文書化し顧客説明。
  
  

• 定期的な社内教育で利益相反認識の徹底。
  
  

原則４．手数料等の明確化

方針
当社は、顧客が負担する手数料その他費用の内容・性質を詳細に説明し、理解可能な情報提供を行います。

KPI

• 手数料説明完了率：100％（すべての契約前面談）
  
  

• 説明に対する誤解・苦情件数：0件
  
  

アクションプラン

• 手数料の内訳・サービス対価の関係を説明資料に明示。
  
  

• 顧客に対する理解確認（言語・数値）をヒアリングで実施。
  
  

• 書面・デジタル両方で説明内容を提供。
  
  

原則５．重要な情報の分かりやすい提供

方針
当社は、金融商品・サービスに関する重要情報について、わかりやすく提供します。

KPI

• 説明後の理解度平均評価：4.0/5以上
  
  

• 説明資料の理解度テスト合格率：95％以上
  
  

アクションプラン

• 専門用語を排した説明資料を用意。
  
  

• 面談ごとに理解度ヒアリングを実施。
  
  

• FAQ・事例集を定期的に更新。
  
  

原則６．顧客にふさわしいサービスの提供

方針
当社は、顧客の状況・ニーズを把握し、適切な商品・サービス提供を行います。

KPI

• 適合性確認実施率：100％（全面談）
  
  

• 顧客ニーズ達成度評価：80％以上
  
  

アクションプラン

• 顧客状況・資産・目的を把握する標準ヒアリングを運用。
  
  

• 提案過程で他代替案との比較評価を添付。
  
  

• 契約後フォローにより長期的適合性を検証し改善。
  
  

原則７．適切な動機づけの枠組み等

方針
当社は、顧客の最善の利益を従業員行動・報酬体系・教育等を通じて促進する枠組みを整備します。

KPI

• 教育受講完了率：100％
  
  

• 社員満足度（ES）：80点以上
  
  

• 報酬体系顧客配慮レベル評価：80％以上
  
  

アクションプラン

• 定期的なコンプライアンス・価値提供研修を実施。
  
  

• 報酬評価制度を顧客価値項目に連動させる。
  
  

• 従業員満足・理解度調査を年2回実施。
  
  

補充原則（プロダクトガバナンス等）

方針
当社は、商品提案・フォロー体制全体を通じて、顧客の最善の利益に資するガバナンス体制を整備します。

KPI

• ガバナンス評価実施率：100％（対象業務）
  
  

• 商品提供後の品質モニタリング件数：四半期4件以上
  
  

アクションプラン

• 提案プロセス評価と見直しサイクルを整備。
  
  

• 提案商品・サービスについて定量・定性評価を社内共有。
  
  

• 評価結果を基に改善計画を策定。
  
  

顧客本位の業務運営に関する原則に基づく取組状況（前年度実績）

当社は、金融庁が定める「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、顧客の最善の利益の実現に向けた取組を行っております。
以下は、前年度（2024年度）の実績および今期目標数値です。

【原則1】顧客本位の業務運営方針の策定・公表等

当社は顧客本位の業務運営方針を策定・公表し、定期的に見直しております。

● 方針見直し実施率
前年度実績：100％
今期目標：100％

前年度は年1回の見直しを実施し、継続的改善体制を維持しました。今期も同水準を維持しつつ、内容の高度化を図ります。

【原則2】顧客の最善の利益の追求

● 顧客満足度（CS）
前年度実績：78点
今期目標：85点

● 契約継続・再相談率
前年度実績：68％
今期目標：75％

前年度はフォロー体制に一部改善余地が見られました。今期は定期接触体制を強化し、満足度および継続率の向上を図ります。

【原則3】利益相反の適切な管理

● 重大な利益相反事案
前年度実績：0件
今期目標：0件

● 利益相反チェック実施率
前年度実績：91％
今期目標：100％

重大事案は発生しておりませんが、記録管理の徹底を図り、チェック体制を強化いたします。

【原則4】手数料等の明確化

● 手数料説明実施率
前年度実績：92％
今期目標：100％

● 手数料関連苦情件数
前年度実績：0件
今期目標：0件

説明自体は適切に実施しておりますが、記録管理の精度向上を今期の重点課題といたします。

【原則5】重要な情報の分かりやすい提供

● 説明後の理解度自己評価（5段階）
前年度実績：3.6
今期目標：4.0

● 説明不足に起因する苦情件数
前年度実績：2件
今期目標：3件以内

説明資料の改善余地が確認されました。今期は資料の再設計および説明力向上研修を実施いたします。

【原則6】顧客にふさわしいサービスの提供

● 適合性確認実施率
前年度実績：90％
今期目標：100％

● 顧客ニーズ充足度
前年度実績：73％
今期目標：80％

ヒアリング精度の向上を課題と認識し、標準化された確認プロセスを導入いたします。

【原則7】従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

● 研修受講率
前年度実績：93％
今期目標：100％

● 従業員満足度（ES）
前年度実績：74点
今期目標：80点

教育機会の平準化を図り、専門性および倫理観の向上に努めます。

【補充原則】継続的改善およびガバナンス体制

● 契約後フォロー実施率
前年度実績：73％
今期目標：80％

● 業務改善実施率
前年度実績：78％
今期目標：85％

顧客接点の強化および改善活動の可視化を通じ、業務品質の向上を図ります。

総括

前年度は、各指標において一定水準を維持いたしましたが、目標値に対し7～11％程度の改善余地が確認されました。
当社は、フォロー体制の強化、説明品質の向上、内部管理体制の整備を重点課題として取り組み、顧客本位の業務運営のさらなる高度化を図ってまいります。

本実績は毎年度更新し、公表を継続いたします。

方針見直しと情報公開

• 本方針は年1回以上見直し、最新の社内取組とKPI結果を公開します。
  
  

• 本方針と実施状況はウェブサイトに掲載し、透明性を確保します。
  
  

２０２５年４月１日策定

R.O.G

長野県北佐久郡軽井沢町4208

代表　　山咲　泰城