Businessplan für Finanzierung

AquaPure Water Systems GmbH

Finanzierung eines Wachstumsprojekts für intelligente industrielle Wasseraufbereitungssysteme

1. Executive Summary

Die AquaPure Water Systems GmbH ist ein mittelständisches Technologieunternehmen im Bereich industrieller Wasseraufbereitung mit Sitz in Mannheim. Das Unternehmen entwickelt modulare, IoT-gestützte Filtersysteme für produzierende Industrieunternehmen.

Aufgrund stark steigender Nachfrage plant AquaPure:

• Ausbau der Produktionskapazitäten,

• Erweiterung der Fertigungshalle,

• Aufbau eines zweiten Montagestandorts.

Zur Umsetzung des Vorhabens wird eine Finanzierung von:

3.200.000 EUR

benötigt.

Finanzierungsziel:

Beantragung eines Investitions- und Betriebsmitteldarlehens.

2. Unternehmensprofil

Firmenname:

AquaPure Water Systems GmbH

Sitz:

Mannheim

Gründung:

2019

Branche:

Umwelttechnik / WaterTech

Mitarbeiter:

48

Geschäftsführer:

• Andreas Lorenz (CEO)

• Dr. Katharina Busch (CTO)

3. Finanzierungsanlass

Die Finanzierung dient:

der Kapazitätserweiterung zur Erfüllung bestehender Auftragsüberhänge

Aktueller Auftragsbestand:
4,8 Mio. EUR

Lieferverzug ohne Expansion:
bis zu 7 Monate

4. Geschäftstätigkeit

AquaPure entwickelt:

• Membranfiltersysteme

• industrielle Umkehrosmoseanlagen

• Wasserrecyclingmodule

Kunden:

• Chemieindustrie

• Lebensmittelproduktion

• Pharmaunternehmen

5. Finanzierungsbedarf

Position

EUR

Hallenerweiterung

1.100.000

Maschinenpark

950.000

Montagelinien

420.000

IT / ERP Ausbau

180.000

Personalaufbau

250.000

Betriebsmittelreserve

300.000

Gesamt:

3.200.000 EUR

6. Finanzierungsstruktur

Quelle

EUR

Eigenmittel

700.000

Bankdarlehen

2.000.000

Förderdarlehen KfW

500.000

7. Beantragtes Bankdarlehen

Höhe:

2.000.000 EUR

Konditionen:

• Laufzeit: 10 Jahre

• Zinssatz: 4,3 %

• tilgungsfrei: 12 Monate

8. Marktanalyse

Markttrend:

Industrielle Wasseraufbereitung wächst stark durch:

• Umweltauflagen

• Wasserknappheit

• ESG-Anforderungen

Marktvolumen Europa:

35 Mrd. EUR

9. Wettbewerbsanalyse

Wettbewerber:

• Veolia Water Tech

• Xylem

• regionale Spezialanbieter

Wettbewerbsvorteile:

Faktor

AquaPure

Individualisierung

Hoch

IoT Integration

Sehr hoch

Wartungsservice

Stark

10. Investitionsziel

Kapazitätssteigerung:
+140 % Produktionsleistung

Neue Jahreskapazität:
120 Anlagen → 290 Anlagen

11. Umsatzentwicklung bisher

Jahr

Umsatz EUR

2023

4.200.000

2024

5.600.000

2025

7.900.000

12. Umsatzprognose nach Finanzierung

Jahr

Umsatz EUR

2026

10.200.000

2027

13.800.000

2028

17.400.000

13. Rentabilitätsvorschau

Jahr

EBIT EUR

2026

950.000

2027

1.650.000

2028

2.420.000

14. Liquiditätsplanung

Monatliche Fixkosten nach Ausbau:

Position

EUR

Personal

96.000

Miete / Betrieb

24.000

Energie

18.000

Wartung

12.500

Sonstiges

14.500

Gesamt:
165.000 EUR / Monat

15. Kapitaldienstfähigkeit

Jährlicher Schuldendienst:
ca. 255.000 EUR

DSCR:

1,8

=> Kapitaldienstfähigkeit gesichert

16. Sicherheiten

Angebotene Sicherheiten:

• Grundschuld Betriebsgelände

• Maschinenübereignung

• Forderungsabtretungen

• Gesellschafterbürgschaften

17. Personalaufbau

Neueinstellungen:

Bereich

Anzahl

Produktion

12

Technik

5

Service

4

Verwaltung

2

Gesamt:
23 neue Mitarbeiter

18. Chancen und Risiken

Chancen:

• steigende Nachfrage

• ESG-Investitionswelle

• Exportpotenzial

Risiken:

• Rohstoffpreisschwankungen

• Lieferkettenprobleme

• Bauverzögerungen

Gegenmaßnahmen:

• Lieferanten-Diversifikation

• Preisgleitklauseln

• Baupufferplanung

19. Meilensteinplan

Zeitraum

Ziel

Q1 2026

Finanzierung abschließen

Q2 2026

Bau starten

Q4 2026

neue Halle fertig

Q1 2027

Vollbetrieb Erweiterung

Q4 2027

80 % Kapazitätsauslastung

20. Fazit für Kreditgeber

AquaPure verfügt über:

• nachweislich profitables Geschäftsmodell,

• gesicherte Nachfrage,

• hohe Schuldendienstfähigkeit,

• werthaltige Sicherheiten.

Kreditbewertung:

Finanzierung wirtschaftlich plausibel, risikoangemessen und bankfähig.