Как разблокировать счет в Альфа-Банке по 115 ФЗ: пошаговое руководство

 Законодательная база

Федеральный закон №115-ФЗ \"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма\" обязывает банки контролировать операции клиентов, соответствие их профилю и экономическому обоснованию.

 Причины блокировки счета

Альфа-Банк может заблокировать счет по основаниям, предусмотренным 115 ФЗ:

 Подозрительные операции, не соответствующие профилю клиента

 Неясное экономическое обоснование транзакций

 Получение средств от подозрительных источников

 Отказ клиента предоставить информацию о характере операций

 Разблокировка счета через 115-ФЗ

Чтобы разблокировать счет, необходимо предоставить банку информацию и документы, подтверждающие законность операций:

 Заявление с описанием происхождения и назначения средств

 Документы, подтверждающие источник дохода (например, справку с работы, выписку по другому расчетному счету)

 Документы, подтверждающие цель операций (например, договоры, счета-фактуры)

 Процесс разблокировки

1. Обращение в банк. Подайте заявление на разблокировку счета в отделении банка или через личный кабинет.

2...