Chứng minh nguồn tiền trong EB-5

1. Nguồn gốc hợp pháp của tiền đầu tư EB-5

Nguồn tiền đầu tư EB-5 là khoản tiền mà nhà đầu tư sử dụng để tham gia các dự án thuộc chương trình EB-5. Do tính chất đặc thù của chương trình này, USCIS tiến hành kiểm tra rất nghiêm ngặt về nguồn gốc của số tiền đầu tư nhằm đảm bảo tính minh bạch và hợp pháp. Theo quy định của USCIS, nguồn tiền đầu tư EB-5 có thể bao gồm:

• Thu nhập từ lương;

• Thu nhập từ việc bán các tài sản thuộc sở hữu của nhà đầu tư;

• Lợi nhuận từ cổ phiếu, chứng khoán, tiền gửi ngân hàng; tài sản thừa kế;

• Khoản vay ngân hàng;

• Tài sản được tặng hoặc cho.

Mỗi nguồn gốc tiền đều cần được chứng minh rõ ràng và minh bạch thông qua các tài liệu liên quan. Nhà đầu tư cần chuẩn bị đầy đủ các giấy tờ phù hợp với nguồn tiền mà mình sử dụng.

2. Tại sao cần chứng minh nguồn gốc tiền đầu tư EB-5?

Chứng minh nguồn tiền là một trong những yêu cầu quan trọng khi tham gia chương trình EB-5, nhằm xác minh khả năng tài chính của nhà đầu tư và đảm bảo họ có đủ khả năng tài chính để theo đuổi dự án trong tương lai. Việc chứng minh nguồn tiền có vai trò quan trọng vì:

• Tạo lòng tin với chủ dự án và chính phủ Hoa Kỳ về khả năng tài chính của nhà đầu tư.

• Đảm bảo rằng nhà đầu tư có đủ tài chính để chi trả cho cuộc sống tại Mỹ mà không trở thành gánh nặng cho xã hội.

• Xác nhận mục đích đến Mỹ của nhà đầu tư đúng như đã nêu trong hồ sơ.

• Ràng buộc tài chính, đảm bảo nhà đầu tư tuân thủ các cam kết với chương trình EB-5.

Chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 là yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến sự thành công của hồ sơ. Một hồ sơ chứng minh tài chính mạnh mẽ sẽ giúp tăng khả năng được cấp thẻ xanh.

3. Các cách chứng minh nguồn gốc tiền đầu tư EB-5

Dưới đây là các phương pháp chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5:

3.1 Chứng minh thu nhập cá nhân

Nguồn thu nhập cá nhân, bao gồm lương và lãi suất, là một trong những nguồn phổ biến để sử dụng cho đầu tư EB-5. Khi chọn nguồn này, nhà đầu tư cần chuẩn bị các bằng chứng chi tiết và nộp càng sớm càng tốt. Một số giấy tờ cần thiết bao gồm:

• Hồ sơ cá nhân;

• Tài liệu xác nhận lao động (như sổ bảo hiểm xã hội, hợp đồng lao động);

• Giấy tờ xác nhận thu nhập và các biên lai thuế;

• Sao kê ngân hàng.

USCIS đặc biệt coi trọng những bằng chứng từ các bên thứ ba để đảm bảo tính khách quan và minh bạch.

3.2 Chứng minh thu nhập từ cổ phiếu, chứng khoán và tiền gửi ngân hàng

Lợi nhuận từ cổ phiếu, chứng khoán và tiền gửi ngân hàng cũng được USCIS công nhận là nguồn tiền hợp pháp. Nhà đầu tư có thể chứng minh thu nhập này bằng cách cung cấp:

• Chứng chỉ cổ phiếu, chứng khoán;

• Giấy tờ mua cổ phiếu, chứng khoán;

• Tờ khai thuế thu nhập cá nhân;

• Giấy tờ bán cổ phiếu, chứng khoán.

Lưu ý rằng, USCIS sẽ kiểm tra kỹ lưỡng tính hợp pháp của số tiền được sử dụng để mua cổ phiếu hoặc chứng khoán.

3.3 Chứng minh nguồn tiền từ việc bán tài sản

Nhà đầu tư cũng có thể sử dụng tiền từ việc bán tài sản, chẳng hạn như bất động sản, để đầu tư EB-5. Để chứng minh hiệu quả nguồn tiền này, cần chuẩn bị:

• Giấy tờ chứng minh quyền sở hữu hợp pháp đối với tài sản;

• Giấy tờ định giá tài sản từ cơ quan có thẩm quyền;

• Hợp đồng mua bán và các biên lai thanh toán;

• Giấy tờ thuế liên quan đến giao dịch mua bán.

Trong trường hợp tài sản được thế chấp, cần cung cấp bằng chứng xác nhận khoản vay đã được thanh toán trước khi bán.

3.4 Chứng minh khoản vay ngân hàng

Nhà đầu tư có thể sử dụng các khoản vay từ ngân hàng để làm vốn đầu tư EB-5, nhưng cần phải chứng minh được tính hợp pháp của khoản vay và khả năng trả nợ. Tốt nhất là sử dụng khoản vay có bảo đảm bởi tài sản cá nhân để quá trình xét duyệt thuận lợi hơn.

3.5 Chứng minh tài sản thừa kế

Sử dụng tài sản thừa kế để đầu tư EB-5 có thể phức tạp hơn. Nhà đầu tư cần:

• Chứng minh quan hệ với người để lại tài sản;

• Xác nhận quyền thừa kế;

• Bằng chứng về tính hợp pháp của tài sản được thừa kế.

3.6 Chứng minh quà tặng

Nếu sử dụng tiền từ quà tặng, nhà đầu tư cần chứng minh nguồn gốc hợp pháp của khoản tiền được tặng. Ví dụ, nếu cha mẹ tặng tiền cho con để đầu tư EB-5, họ phải chứng minh nguồn thu nhập của họ là hợp pháp.

4. Những lưu ý khi chứng minh nguồn gốc tiền đầu tư

Trong quá trình chứng minh nguồn tiền, nếu có bất kỳ mâu thuẫn nào trong tài liệu, nhà đầu tư cần giải thích rõ ràng với USCIS để tránh những rủi ro không đáng có. Trong trường hợp không thể cung cấp một số giấy tờ, cần nêu rõ lý do và cung cấp bằng chứng bổ sung. Bằng chứng từ các bên thứ ba thường có giá trị cao hơn và cần kèm theo bản dịch đầy đủ nếu là giấy tờ không phải tiếng Anh.

5. Câu hỏi thường gặp

5.1 Thời gian để USCIS thẩm tra nguồn tiền là bao lâu?

Thời gian trung bình để USCIS thẩm tra nguồn tiền là khoảng 2 năm, nhưng có thể dao động tùy theo từng hồ sơ.

5.2 Liệu các chương trình đầu tư khác có yêu cầu chứng minh nguồn tiền dễ hơn EB-5?

Một số chương trình đầu tư khác có yêu cầu chứng minh nguồn tiền dễ dàng hơn so với EB-5, nhưng điều này phụ thuộc vào mục tiêu và khả năng tài chính của nhà đầu tư.

Interimm vừa cung cấp những thông tin cần thiết để chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 theo đúng quy định của USCIS. Tuy nhiên, các hướng dẫn này chỉ mang tính chất tham khảo, và quá trình chứng minh sẽ phụ thuộc vào từng hồ sơ cụ thể. Hãy liên hệ với Interimm để nhận tư vấn chi tiết và hỗ trợ phù hợp!

---

Thông tin liên hệ:

CÔNG TY CỔ PHẦN INTERIMM

Đơn vị tại Việt Nam, tư vấn và thụ lý hồ sơ đầu tư định cư nước ngoài khách hàng trong suốt quá trình đầu tư.

• Địa chỉ: Tầng 7, 22-24-26 Mạc Thị Bưởi, Phường Bến Nghé, Quận 1, Tp. Hồ Chí Minh

• Phone: (+84) 28 38 22 99 13

• Hotline: 0931 830 838 (Hồ Chí Minh) – 0901 329 729 (Hà Nội)

• Email: info@interimm.vn

• Website: https://www.interimm.vn/ 

• Map: https://www.google.com/maps?cid=15416667006567052312

• Link tham khảo: https://www.interimm.vn/chung-minh-nguon-tien-eb-5/

#interimm

#chứng_minh_nguồn_tiền_trong_eb5

#chứng_minh_nguồn_tiền_eb5

#chứng_minh_nguồn_tiền_đầu_tư_eb5 

XEM THÊM

https://www.pinterest.com/pin/883338914409970056/

https://interimmvn.blogspot.com/2024/08/chung-minh-nguon-tien-trong-eb5.html

https://interimm.weebly.com/chung-minh-nguon-tien-trong-eb5.html