Comisión Nacional Bancaria y de Valores tomará acciones contra la corrupción.

En épocas de elecciones el tema de corrupción es uno de los más importantes a tratar. Luego de varios casos de ex-gobernadores mexicanos acusados de desviar dinero del erario público, las autoridades buscarán acotar el margen a los políticos para que no les sea tan fácil circular recursos procedentes de la corrupción por medio del sistema financiero.

Con el fin de cumplir este objetivo la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) tiene la intención de preparar reglas sobre cómo las entidades financieras deben abordar el riesgo de la corrupción dentro de sus metodologías de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, explicó José Luis Ortiz Guzmán, director general Adjunto de Prevención de Operaciones

De acuerdo con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) contra el Lavado de Dinero, en México, especialmente en su sistema financiero, la noción de la corrupción, que es una fuente de fondos ilegales propicios para el blanqueo, como una amenaza principal es irregular e insuficiente.

En 2016 la corrupción fue clasificada como un riesgo principal para el lavado de dinero, sin embargo, GAFI encontró que las entidades financieras no consideran esto, especialmente en el tema de las Personas Expuestas Políticamente (PEP): es una clasificación que se les da a aquellos funcionarios públicos que por su función están más expuestos a ser utilizados para blanquear capitales con la finalidad de que las entidades financieras tengan una debida diligencia para mitigar los riesgos que estas personas representen.

Para GAFI, el hecho de que la mayoría de las instituciones financieras califique el riesgo de lavado de las PEP como bajo, es un reflejo de su falta de comprensión de la amenaza del blanqueo de recursos provenientes de la corrupción.

Por ese motivo en el segundo trimestre del año, las autoridades buscarán guiar a las instituciones financieras para abordar el tema de la corrupción dentro de sus metodologías de prevención de lavado, lo que también significaría acotar el margen a aquellos funcionarios que busquen desviar recursos del erario para su beneficio personal por medio del sistema financiero.

En el 2017 se emitieron unas disposiciones respecto a la elaboración de matrices de riesgo, las cuales también prevén la identificación del cliente final de una operación, por lo que también las PEP estarán sujetas a una mayor supervisión al respecto.