Giới thiệu công việc: Đây là hoạt động cơ bản nhất mà mọi nhân viên tín dụng cần làm để phát triển hệ thống khách hàng của ngân hàng và tăng doanh số. Người làm tín dụng sẽ tìm kiếm thông tin khách hàng mới, khoanh vùng các khách hàng tiềm năng để lên kế hoạch giới thiệu, sử dụng dịch vụ cũng như các tiện ích của ngân hàng. Thông thường, các khách hàng doanh nghiệp sẽ là dịch vụ vay vốn, với khách hàng cá nhân là gửi tiền tiết kiệm, tiền thanh toán, vay vốn đầu tư…
Khai thác khách hàng tiềm năng giúp cho doanh nghiệp nhanh chóng nắm bắt nhu cầu khách hàng. Nhu cầu của khách hàng là điều vô cùng quan trọng quyết định việc có bán được hàng hay không. Vì nhu cầu bắt nguồn từ tâm lý khách hàng nên rất khó để nắm bắt và sẽ có thay đổi thường xuyên.
Khai thác khách hàng tiềm năng giúp cho doanh nghiệp nhanh chóng nắm bắt nhu cầu khách hàng. Nhu cầu của khách hàng là điều vô cùng quan trọng quyết định việc có bán được hàng hay không. Vì nhu cầu bắt nguồn từ tâm lý khách hàng nên rất khó để nắm bắt và sẽ có thay đổi thường xuyên