1.6 Multilateralne cesije

Pretpostavimo da je nakon multilateralne kompenzacije stanje obaveza u sistemu sljedeće:

Stanje obaveza i potraživanja Trezora RS u Sistemu je kao na sljedećoj slici.

Pretpostavimo da Trezor RS želi da naplati svoje direktno potraživanje od Kompanije B tako što će preuzeti neko od indirektnih potraživanja (multilateralna cesija).

Radnik Ministarstva finansija RS pokreće pretragu multilateralnih cesija za svoje korisnike klikom na ikonicu Cesije/Kompenzacije, a zatim prati slijedeće korake:

1. u tabeli Cesije/Kompenzacije kliknuti na Pretraživač dužnika,

2. u novootvorenom prozoru u polju Povjerliac izabrati povjerioca (unosi JIB ili naziv učesnika),

3. u ponuđenoj listi potraživanja odabrati potraživanje koje se preuzima,

4. kliknuti na dugme Cesija,

   1. unijeti željeni iznos cesije (sistem podrazumjevano unosi maksimalni iznos cesije),

   2. kliknuti na Uradi,

   3. konačno potvrditi klikom na Da.

U konkretnom slučaju Trezor RS (Prijemnik) je preuzeo potraživanja koje Kompanija D (Ustupilac) ima prema Kompaniji E (Dužnik) i na taj način je naplatio svoje potraživanje od Kompanije B (Dužnik Prijemnika) koja se kompenzovala za iznos cesije (1.000 KM).

U tabeli Prenesena potraživanja učesnik vidi iznos, status realizovane cesije, učesnika koji mu je ustupio potraživanje (ustupilac) i dužnika.

Cesija (prenos potraživanja) može biti u statusu:

• • preneseno - status nakon zaključene cesije,

  • poništeno - status ukoliko je cesija poništena ispravkom obaveza ili na zahtjev prijemnika.

Učesnik ima mogućnost da pretražuje potraživanja samo preko određenog direktnog dužnika. U tom slučaju učesnik u polju Dužnik bira direktnog dužnika preko kojeg želi da preuzme indirektno potraživanje u Sistemu. U primjeru je unesen direktni dužnik Kompanija B i na slici ispod se vidi da je Sistem ponudio tri moguća potraživanja za preuzimanje.

Učesnik može da pretražuje pretraživanja i do tačno određenog učesnika (ciljana cesija).

U primjeru je prikazano da Trezor RS želi da naplati direktno potraživanje od Kompanije B, tako što želi da preuzme potraživanje prema dužniku Kompaniji D (Ciljani učesnik). Potrebno je u polju Ciljani učesnik izabrati učesnika (Kompanija D) prema kome se potraživanje želi preuzeti i Sistem će pretražiti sve učesnike i potraživanja i ponuditi potraživanje za preuzimanje ako postoji veza ili više veza između Trezora RS i Kompanije D.

Nakon zaključenja cesije Sistem odmah generiše Preliminarni izvještaj o prenosu potraživanja (cesiji) i šalje na email prijemnika (povjerioca) i dužnika. Izvještaj se može pregledati selektovanjem cesije u tabeli Cesije/Učesničke kompenzacije te klikom na dugme Izvještaj za povjerioca. Izvještaj za dužnika ne sadrži informaciju o direktnom dužniku prijeminika. Izvještaj se štampa klikom na dugme Export to PDF.

Konačni izvještaj o prenosu potraživanja (cesiji) se generiše i šalje trećeg radnog dana od dana zaključenja cesije i služi kao osnov za knjiženje multilateralne cesije.

Konačan izvještaj se može pregledati selektovanjem cesije u tabeli Cesije/Učesničke kompenzacije klikom na dugme Izvještaj za povjerioca.

Izvještaj za dužnika ne sadrži informaciju o direktnom dužniku prijemnika.

Ukoliko se multilateralna cesija poništi bilo izmjenom neke obaveze u lancu cesije, bilo na zahtjev prijemnika u tabeli Cesije/Učesničke kompenzacije ta cesija će preći u status Poništeno. Izvještaj o poništenju cesije se odmah generiše i dostavlja prijemniku i dužniku na email.