Применение такого универсального метода построения инвестиционного портфеля как Alextrend ставит клиента перед трудным выбором среди всего многообразия портфелей. Чтобы облегчить эту задачу, разработана методика типизации клиента, которая позволяет быстро, точно и максимально эффективно подобрать нужный портфель под широкий спектр инвестиционных запросов.
Все инвесторы хотят в основном достижения 2 целей, получения прибыли и минимизации убытка. Однако для каждого конкретного инвестора понимание этих задач может лежать в очень... очень широких границах. Задача управляющего активами состоит в том чтобы понять запросы инвестора и предложить соответствующий этим запросам инвестиционный продукт с соответствующими инвестору параметрами инвестиционной кривой доходности. Начнем с первого шага, с определения инвестиционного портрета инвестора.
Для определения инвестиционного портрета инвестора, необходимо совершить 3 шага и определить:
1. Сумму.
2. Качественное отношение инвестора к риску.
3. Количественное отношение инвестора к риску.
1. Для розничных клиентов предлагается разбиение по суммам на 15 групп
от 100 000 руб до 10 000 000 руб.
при активах более 5 000 000 руб. возможно построение индивидуальных портфелей.
2. Качественное отношение инвестора к риску.
Каждый клиент должен на интуитивном уровне осознавать свое отношение к риску доходности и
выбрать себе один из критериев по шкале 0-5
0 - максимизация прибыли
1 - рискованный инвестор
2 - разумный инвестор
3 - осторожный инвестор
4 - низко рискованный инвестор
5 - инвестор избегающий риска
3. Количественное отношение инвестора к риску.
Надо выбрать уровень максимальной просадки кривой доходности в %. Обычно этот параметр называют draw_down% или иначе это те деньги которые вы готовы потерять инвестируя в фондовый рынок. Здесь нужно понимать что draw_down% это мера риска, а риск и доходность тесно связаны. Чем выше риск тем выше доходность, чем ниже риск, тем ниже доходность. Несмотря на высокую гибкость предлагаемых систем алгоритмической торговли, у них есть пределы, определяемые сущностью фондовых рынков, как высоко рискованных инвестиций. Нижний предел draw_down% это 10%, верхний 30%. Разумный выбор лежит в этих пределах.
Многие ошибки и разочарования инвесторов связаны с тем что ввязываясь в очередную авантюру или вкладывая деньги в непонятный инструмент, инвесторы не всегда понимают своих целей, задач и ограничений. Поэтому этап формирования инвестиционного портрета крайне важен.