115-ФЗ: Блокировка карт физических лиц Сбербанком

Вступление:

Согласно Федеральному закону №115-ФЗ, банки обязаны блокировать счета и карты физических лиц при подозрении на причастность владельца к отмыванию денег или финансированию терроризма. Сбербанк, крупнейший банк России, активно применяет эту меру для защиты своих клиентов и соблюдения законодательства.

Порядок блокировки:

Сбербанк имеет право заблокировать карту физического лица, если получена информация, указывающая на возможную причастность владельца к незаконным операциям. Банк может инициировать блокировку самостоятельно или по запросу правоохранительных органов.

Причины блокировки:

Чаще всего карты блокируются в следующих случаях:

 Поступление денег с подозрительных счетов

 Частые крупные переводы на счета третьих лиц

 Использование карты для покупки криптовалют

 Подозрение в использовании карты для анонимности

Что делать при блокировке:

При блокировке карты необходимо обратиться в отделение Сбербанка с паспортом...