WILL: Step by Step Guidance

As a Financial Planner based in Vancouver CANADA, triggered by a recent sad sudden loss of a young talented pianist friend, I create this project to cover topic on WILL: what, why & how. 这个topic包含两篇文章：

WILL(上篇): what & why 尽可能简洁的过一下WILL是啥、逻辑是什么，谁需要/应该以及为什么需要做WILL

WILL(下篇): how Step-by-Step 具体讲解如果想要make your own WILL，怎么做 (无需律师）

* 本文所列软件适用于加拿大居民和美国居民。但如果你住在美国，请一定double check同步你所在州的具体规定。

综上，如果你的情况复杂有特殊要求，或者不介意花钱，找律师/公证人；
否则大部分的普通个人和家庭可以通过网上的WILL 创建软件来做，便宜且高效。

无论是你找律师还是在网上创建，WILL文件里你需要提前想好/沟通（或者获得对方同意）的有以下几个关系：

• 执行人(Executor): 你不在了，或者不能做决定了，谁来“代替/代表”你做相应的决定；执行人在身故遗嘱、Living Will 和Power of Attorney里都需要指定；做身故遗嘱的执行人其实是一个很麻烦很花时间精力的事情，所以你需要提前和对方沟通获得同意。要是你信的过的、靠谱的亲友或者是你的financial advisor/lawyer等专业人士。

• 受益人：这个你懂的；

• 监护人：针对有未成年孩子的情况

我自己最新的 一整套WILL就是通过网上的WILL创建软件做的。以下我具体说说，供有需要的参考。

网上创建WILL会根据你所在的州来创建相对应的legally符合特定州规范的WILL文件。如果你google一下，会看到这样的软件不少。使用流程如我在上面表格里讲到的，基本上是以下的主要步骤：

1. 创建账户（邮箱地址，需要激活账户，根据要求就好）

2. 创建WILL文件：登录到你账户里选择你要的服务package , 并且按步骤填写回答问题。你不需要担心任何技术问题，交互界面都很直接的，比如问你在哪个州，你在下拉菜单里选择；问你是单身还是couple, 问啥你答啥就好；系统会根据你的回答引导下一步；

3. 生成Will文件并且review: 全部信息和步骤完成以后，系统会生成final Will文件供你review，你可以随时更新和修改 - 每次更新完会重新生成文件

4. 下载打印Will文件：在你的账户里你会看到所生成的WILL文件：可以在账户里直接下载PDF 或者Word文档 （注意，此时你的WILL并没有生效，还需要后续的打印和签字）

5. 本人和证人签字：打印WILL 文件，约你的两个证人到一起（BC省的规定是要两个证人在场签字，所以证人的要求你需要根据你所在州的规定），本人和证人签字，这份最新的WILL正式生效

6. 去政府Will Registry相关部门登记你的Will文件：如果你所在州有这个服务。这一步不是必须的。

如果你是加拿大居民 ：

• LegalWills.ca: 22年的历史，服务最全，review很好；

• Epilogue Wills：19年成立，premium package贵一点，但提供终身无限次修改；

其它的还有Willful.ca, FormulaWills.ca，你如果想要做全面的比较也可以去看看。（仅适用于加拿大的居民）

创建WILLs也不是什么rocket science, 就是个legal documents, 所以以上这些WILL创建软件创建的都是律师approved的模板文件，然后在文件创建好了以后都有很详细的instruction（根据你所在州）告诉你签字的具体要求。价格都差不多。

我自己用的是LegalWills.ca, 我选它是因为：
- 比较下来它服务很全（除了WILL3个文件，还有final message, Funeral Wishes等）;
- 20多年的track records;
- 客户服务很快很好（发邮件过去最迟第二天回复）;
- 性价比高 （夫妻的话$200搞定全套，单身的话$130，还有个20%的折扣)。

LegalWills.ca其实是美国同名公司对标在加拿大的service（除了加拿大还有英国），所以很适用于在美国或英国也持有房产的加拿大人。

美国总公司：USLegalWills.com, 总部在纽约

英国：LegalWills.co.uk

我看了一下，在美加英以上三个国家的价格都是一样的（用所在国的货币），美国的价格的含税的，加拿大需要额外交税。

然后有一个20% off Discount code：hearty6688
check out 的时候输入折扣码就会在你选择的package价格上打8折。

下面是我截屏说明下LegalWills.ca的一些重点步骤, 这样你可以有比较直观的understanding on how EASY it is to make your own Wills. 根据你所在地，按照上面我给出的LegalWills分别选美国站点、加拿大站点、英国站点。

这里是一对夫妻/couple的价格 （check out付款的时候记得applied 8折码）：上面说了，不光是遗嘱，Living Will & POA 也是要的，所以看你的情况后面这两选哪个。差几十块的我就直接选的Premium Estate Plan。如果是单身的情况，在最上面的Indivual那里，就可以看单身的价格。

第二步：创建WILL文件：上面的List, 你点击MyWill, 就会进入相应的创建Will 文件（或者在现有的Will基础上编辑）的步骤。
首先是输入你的个人信息 - 这里你看到会让你选所在州 - 最后生成的文件会是符合你所在州要求的Legal documents.

注：我这里截屏所示为加拿大站点，所以你看到County和Province选线为加拿大BC省；如果你去的是美国站点，Province的下拉菜单显示的则为美国的州供你选择。

第五步：约好你的证人，本人和证人签字，WILL就生效啦。

Living Will和Power of Attorney也是一样的步骤（更简单），在你的账户里创建好，打印出来完成所需的本人和证人签字步骤，就正式生效了。

先写这么多，有问题可以问我，想到什么再补充。

别等，哪怕你先做一个最最简单的WILL给你的孩子指定好监护人，DO it NOW，具体的财务安排的什么你可以稍后补上。别忘了WILL 是可以随时(也应该及时）更新的。花个百来块把心安好了先。