L’audit retraite individuel ou le bilan individuel de retraite

Les règles régissant le système de retraite sont complexe et les différents modifications les affectent régulièrement ne permettent pas toujours d’obtenir une vision claire de ses droits futurs.

Cette étude peut s’effectuer en trois étapes :

1. analyser votre situation afin de savoir si vous disposez des prérequis nécessaires pour bénéficier de ladite retraite.

2. reconstituer votre carrière dans le but de régulariser vos droits non comptabilisé par vos différents employeurs ou par les services de retraite.

3. estimer de façon précise le niveau de vos droits futurs, à des âges différents, en tenant compte de l’ensemble de votre carrière passée et en projetant votre situation actuelle jusqu’à la retraite.

En outre, le BIR constitue un véritable outil d’aide à la décision quant à la gestion de votre fin de carrier, en rapport avec vos objectifs.

Ce Bilan n’a pas de valeur contractuelle, le montant des droits étant déterminé en fonction de la règlementation en vigueur à ce jour et des données et informations communiqués. Nous estimons l’expérience de vie à 91 ans maximum.

Suite à différentes lois sur la réforme des retraites, certaines données seront traitées sur la base de l’hypothèse dans l’attente de la parution des décrets d’application.

L’accompagnement personnel et confidentiel constitue lui-même une autre pièce maitresse pour le plan de retraite car il permet de

1. Comprendre vos enjeux personnels (retraite)

2. Comprendre votre bilan

3. Faire une analyse approfondie de vos diffèrent placement hors régime de base

4. Stimuler vos revenus complémentaires à caractère obligatoire et facultatif

5. Faire le rapprochement entre votre train de vie capitalisé à la retraite et vos placements

6. Faire la conclusion de votre situation personnelle.