Tư vấn chứng khoán là gì

Tư vấn đầu tư chứng khoán là một trong những nghiệp vụ được quy định chặt chẽ nhất trong lĩnh vực tài chính theo Luật Chứng khoán 2019. Đây không chỉ là hoạt động hỗ trợ nhà đầu tư mà còn là dịch vụ mang tính pháp lý cao, đòi hỏi sự minh bạch, chính xác và trách nhiệm ở từng bước. Theo định nghĩa của pháp luật, tư vấn đầu tư là hành vi cung cấp báo cáo phân tích và khuyến nghị đầu tư dựa trên đánh giá khoa học, có chứng cứ và được thực hiện bởi các tổ chức/chuyên viên có chứng chỉ hành nghề hợp lệ.

Các quy định pháp lý như Thông tư 99/2020/TT-BTC và Thông tư 121/2020/TT-BTC tạo nên khung chuẩn mực cho hoạt động tư vấn, yêu cầu doanh nghiệp phải tuân thủ nghiêm túc các nguyên tắc nghề nghiệp: trung thực, bảo mật, không được nhận lợi ích ngoài hợp đồng, không được cam kết lợi nhuận và không được đưa ra dự báo mang tính chắc chắn. Nhờ đó, nhà đầu tư có cơ sở pháp lý để được bảo vệ khi phát sinh tranh chấp hoặc khi nhận phải thông tin sai lệch.

Điểm quan trọng của dịch vụ tư vấn là quy trình quản lý thông tin khách hàng (KYC) bắt buộc. Tổ chức tư vấn phải đánh giá rõ mục tiêu tài chính, khả năng chấp nhận rủi ro, kinh nghiệm đầu tư của khách hàng trước khi đưa ra bất kỳ khuyến nghị nào. Điều này giúp đảm bảo rằng mọi quyết định đầu tư đều phù hợp và an toàn theo từng hồ sơ rủi ro.

Ngoài ra, dịch vụ tư vấn còn bao gồm các nghiệp vụ như phân bổ tài sản, chiến lược giao dịch, đào tạo kiến thức và công bố báo cáo phân tích theo chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp. Các chuyên viên tư vấn phải công khai tên, chứng chỉ hành nghề và chịu trách nhiệm với thông tin mình cung cấp.

Việc lựa chọn đơn vị tư vấn uy tín là bước quan trọng giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro pháp lý và rủi ro đầu tư. Các yếu tố cần xem xét gồm: năng lực pháp lý, danh tiếng thị trường, minh bạch thông tin, hệ thống bảo mật dữ liệu và khả năng hỗ trợ khách hàng chuyên sâu.

DSC là một trong những tổ chức tuân thủ nghiêm ngặt các chuẩn mực pháp lý và đạo đức trong hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán. Với đội ngũ chuyên viên có chứng chỉ hành nghề, hệ thống báo cáo phân tích độc lập và quy trình tư vấn chuẩn hóa, DSC đảm bảo mang đến cho nhà đầu tư môi trường đầu tư minh bạch, an toàn và hiệu quả dài hạn.

Tham khảo:  https://www.dsc.com.vn/kien-thuc/tu-van-chung-khoan-la-gi