Iniciarse en el trading puede sentirse abrumador: demasiada información, demasiados términos técnicos y miles de opiniones distintas. Sin embargo, comprender los conceptos básicos de trading —también llamados principios fundamentales del trading, nociones esenciales de trading, o fundamentos para aprender a operar en los mercados— es el primer paso para convertirte en un trader disciplinado y con criterio.
El trading consiste en comprar y vender activos financieros con el objetivo de obtener un beneficio en un periodo corto de tiempo. Estos activos pueden ser:
Acciones
Divisas (Forex)
Futuros
Materias primas
Índices bursátiles
Criptomonedas
Opciones financieras
Un trader analiza el mercado, evalúa patrones de precio y toma decisiones rápidas basadas en datos, gráficos e indicadores técnicos.
Dato:
El Banco de Pagos Internacionales (BIS) reportó que el mercado Forex mueve más de 7.5 billones de dólares diarios (BIS Triennial Survey, 2022), lo que lo convierte en el mercado financiero más líquido del mundo.
Un activo financiero es cualquier instrumento que tiene un valor económico y puede intercambiarse en un mercado. Representa un derecho económico (como acciones o bonos) o un valor ligado a un subyacente (como contratos de futuros).
Ejemplos de activos negociados por traders:
Acciones: propiedad parcial de una empresa.
Futuros: contratos que anticipan el precio futuro de un activo.
Criptomonedas: activos digitales descentralizados.
Forex: pares de divisas como EUR/USD.
Materias primas: petróleo, oro, gas natural.
Insight:
La SEC y la CFTC, reguladores de Estados Unidos, publican reportes periódicos sobre el comportamiento de activos y derivados, que sirven como referencia para medir volatilidad y riesgo.
Los mercados financieros son espacios —físicos o virtuales— donde compradores y vendedores intercambian activos. Según el Banco Mundial, más del 55% de la población adulta en economías avanzadas participa directa o indirectamente en los mercados (Global Findex 2021).
Mercado de capitales
Acciones y bonos emitidos por empresas o gobiernos.
Mercado de valores
Compra/venta de acciones y ETFs.
Mercado de divisas (Forex)
Intercambio global de monedas.
Mercado de derivados
Contratos basados en activos subyacentes: futuros, opciones, swaps.
Mercado de criptomonedas
Exchanges descentralizados y centralizados.
Profesionales con mayor probabilidad de participar aquí: traders activos, gestores de portafolio, analistas financieros y traders de futuros, como los formados por MDC Trading Academy.
Una de las decisiones clave en tus primeros pasos es identificar qué tipo de trading se adapta mejor a ti:
Operaciones en segundos o minutos. Requiere rapidez y concentración extrema.
Apertura y cierre dentro del mismo día. Es el estilo más popular entre principiantes bien formados.
Operaciones de 2–10 días. Menos estrés, más análisis técnico y fundamental.
Mantener posiciones durante semanas o meses.
Dato:
Según datos de Charles Schwab (2024), más del 70% de traders principiantes que logran sobrevivir su primer año lo hacen al especializarse en un solo estilo de trading, no varios al mismo tiempo.
Un bróker es el intermediario que permite enviar órdenes de compra o venta al mercado. Sin un bróker regulado, simplemente no puedes operar.
Regulación (CFTC, NFA, FCA, CNMV, SFC, etc.)
Comisiones y spreads
Plataforma de ejecución
Herramientas de análisis
Soporte en español
Depósitos mínimos
Advertencia:
La Organización Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO) reporta que el fraude en brókers no regulados crece un 18% anual (Reporte IOSCO 2023). Nunca operes con un bróker sin regulación reconocida.
La rentabilidad en trading es el porcentaje de ganancia obtenido respecto al capital invertido.
Rentabilidad = (Ganancia – Inversión) / Inversión × 100
Si inviertes 500 USD y ganas 50 USD:
Rentabilidad = 10%
Los traders profesionales miden su desempeño no por dinero ganado, sino por métricas como:
Profit Factor
Máximo Drawdown
Porcentaje de aciertos
Expectativa matemática (Expectancy)
Los indicadores técnicos permiten leer el comportamiento del mercado mediante fórmulas estadísticas. Entre los más conocidos:
Moving Average (MA) – Medias móviles
MACD
RSI
Bollinger Bands
Volume Profile
ATR (Volatilidad)
Dato:
El paper “Technical Trading Revisited” (Lo, Mamaysky & Wang, MIT 2000) mostró evidencia estadística de que ciertos patrones técnicos pueden tener valor predictivo bajo condiciones de mercado específicas.
Según la FCA (Reino Unido), entre el 74% y el 85% de traders minoristas pierden dinero en productos apalancados como CFDs y futuros, principalmente por:
Falta de educación
Sobreapalancamiento
Ausencia de plan de trading
No usar stop loss
Mala gestión emocional
Por eso las academias serias, como MDC Trading Academy, insisten en:
✔ Educación continua
✔ Gestión de riesgo estricta
✔ Backtesting
✔ Psicología del trading
✔ Disciplina operativa
Depende del mercado. En futuros, muchos traders comienzan con USD 1,000–2,000; en acciones, algunos brokers permiten fracciones desde 10 USD. Lo importante es usar solo capital de riesgo.
Es seguro si se realiza con educación, bróker regulado y gestión de riesgo. La FCA advierte que la mayoría pierde dinero por falta de formación.
Sí. De hecho, la mayoría comienza desde cero, pero necesitan educación formal, práctica y acompañamiento.
En promedio, entre 6 y 18 meses para alcanzar consistencia, según estudios internos de academias profesionales como MDC.
Los conceptos básicos: tipos de activos, lectura de velas, manejo de riesgo, indicadores fundamentales y elección de bróker.
Los conceptos básicos de trading forman la base que te permitirá avanzar hacia estrategias más avanzadas. Aprender qué son los activos, cómo funcionan los mercados, qué indicadores usar y cómo gestionar tu riesgo es el pilar de cualquier trader profesional.
Si quieres profundizar, una buena opción es continuar con programas especializados o iniciar con un curso gratuito de trading, como el ofrecido por MDC Trading Academy, diseñado con metodología práctica y con acompañamiento de traders con más de 15 años de experiencia.