Portfolio (đầu tư) đơn giản là một danh mục các khoản đầu tư mà một cá nhân hoặc tổ chức sở hữu. Nó giống như một chiếc giỏ chứa đựng nhiều loại trái cây khác nhau vậy. Trong đầu tư, "trái cây" ở đây có thể là cổ phiếu, trái phiếu, quỹ đầu tư, bất động sản, vàng, tiền điện tử...
Tại sao cần có một portfolio?
Phân tán rủi ro: Không "đặt tất cả trứng vào một giỏ". Nếu một khoản đầu tư nào đó giảm giá, các khoản đầu tư khác có thể tăng giá, giúp giảm thiểu rủi ro mất vốn.
Tăng lợi nhuận: Mỗi loại hình đầu tư có những đặc điểm và rủi ro khác nhau. Bằng cách kết hợp nhiều loại hình đầu tư, nhà đầu tư có thể tăng cơ hội thu được lợi nhuận cao hơn.
Đáp ứng các mục tiêu tài chính: Một portfolio được xây dựng dựa trên các mục tiêu tài chính cụ thể như: nghỉ hưu, mua nhà, cho con cái đi học...
Các loại portfolio phổ biến
1. Theo mục tiêu:
Portfolio tăng trưởng: Nhắm đến lợi nhuận cao trong dài hạn, thường tập trung vào cổ phiếu của các công ty có tiềm năng tăng trưởng mạnh.
Portfolio thu nhập: Nhằm mang lại dòng tiền ổn định, thường đầu tư vào trái phiếu, cổ phiếu trả cổ tức cao và các quỹ đầu tư thu nhập.
Portfolio bảo toàn vốn: Ưu tiên bảo vệ vốn, thường đầu tư vào các tài sản an toàn như trái phiếu chính phủ, tiền gửi ngân hàng.
2. Theo thời gian:
Portfolio ngắn hạn: Dành cho các nhà đầu tư muốn thu lợi nhuận nhanh, thường giao dịch các sản phẩm tài chính có tính biến động cao như chứng khoán, hàng hóa.
Portfolio trung hạn: Có mục tiêu đầu tư từ 3-5 năm, thường kết hợp cả cổ phiếu và trái phiếu.
Portfolio dài hạn: Dành cho các nhà đầu tư có kế hoạch nghỉ hưu hoặc các mục tiêu tài chính lâu dài, thường đầu tư vào các tài sản có tính ổn định cao như bất động sản, quỹ hưu trí.
3. Theo phong cách đầu tư:
Đầu tư thụ động: Nhà đầu tư mua và giữ các quỹ ETF hoặc quỹ chỉ số, không thường xuyên điều chỉnh danh mục.
Đầu tư chủ động: Nhà đầu tư tự mình chọn lựa các cổ phiếu, trái phiếu, dựa trên phân tích kỹ thuật và cơ bản.
Các yếu tố ảnh hưởng đến việc xây dựng portfolio
Khả năng chấp nhận rủi ro: Mỗi người có một ngưỡng chịu rủi ro khác nhau.
Thời gian đầu tư: Thời gian đầu tư càng dài, nhà đầu tư có thể chấp nhận được các khoản đầu tư có rủi ro cao hơn.
Mục tiêu tài chính: Mục tiêu càng cụ thể, portfolio càng được xây dựng một cách hợp lý.
Kiến thức và kinh nghiệm: Kiến thức về đầu tư càng sâu rộng, nhà đầu tư càng có thể tự xây dựng và quản lý portfolio hiệu quả.
Tham khảo nội dung các mẫu portfolio: https://wwin.vn/portfolio-la-gi/
Liên hệ WIN:
Tầng 1, Tòa nhà Win Tower, 37/4 đường C1, P.13, quận Tân Bình, TP.HCM
0283-6366-999 và 0933-760-246