Phí qua đêm Forex là gì-cách áp dụng thời gian vào giao dịch

Trong đầu tư Forex có nhiều loại phí khác nhau như spread, phí hoa hồng… Và còn một loại phí nữa các trader cũng nên lưu tâm đến là Swap – Phí qua đêm. Tuy nhiên, so với các loại thì phí Swap sẽ có phần đặc biệt hơn là trong một số thay vì mất phí bạn còn được hoàn phí. Vậy phí qua đêm Forex là gì, tại sao nó lại đặc biệt đến như vậy? Hãy cùng mình theo dõi bài viết sau nếu các trader bạn quan tâm đến phí Swap nhé!

Khái niệm phí qua đêm Forex

Phí qua đêm (hay còn gọi là Swap) là mức phí mà các trader phải trả hoặc được nhận nếu thực hiện giữ lệnh giao dịch qua đêm.

Phí Swap sẽ được hiển thị ngay trên trạng thái của lệnh khi thực hiện giao dịch. Nếu Swap có giá trị dương tức là tài khoản của trader sẽ được cộng thêm nhiều tiền phí khi để có 1 lệnh qua đêm. Ngược lại, Swap mà có giá trị âm tức là tài khoản của trader sẽ bị trừ đi tiền phí.

Vậy phí qua đêm được hình thành từ đâu? Ý tưởng của phí qua đêm Forex này được hình thành dựa trên những hoạt động giao dịch tiền tệ giao ngay (spot) trên thị trường liên ngân hàng. Trong thị trường cơ bản, giao dịch Forex giao ngay có xu hướng thanh toán sau hai ngày làm việc giao dịch hai ngày làm việc (T+2), ngoại trừ đối với một số trường hợp như đối với cặp USD/CAD thì chỉ 1 ngày là (T+1). Tức là nếu giao dịch được thực hiện vào ngày thứ Hai thì sẽ đươc thanh toán sẽ là thứ Tư. Nếu mà ngày giao dịch được kéo dài sang một ngày khác thì cũng đồng nghĩa với ngày thanh toán cũng sẽ bị kéo dài thêm một ngày. Khi đó chi phí cho việc giao dịch kéo sang một ngày khác đó là phí qua đêm Swap và chi phí này cũng phụ thuộc vào lãi suất của thị trường liên ngân hàng.

Trên thực tế, lãi suất giữa 2 quốc gia thường có sự khác nhau và chênh lệch về lãi suất của đồng tiền giữa các quốc gia chính là cơ sở hình thành nên phí qua đêm trong Forex.

Ví dụ: Khi bạn mua 1 lot EUR/USD với tỷ giá là 1.11734 tức là bạn phải dùng 111,734 USD để mua 100,000 EUR. Nhưng thực chất là bạn không có số tiền USD đó trong tài khoản, vì thế bạn phải đi vay ngân hàng. Để dễ hiểu thì bạn có thể tưởng tượng như sau: bạn qua ngân hàng ở Hoa Kỳ để vay 111,734 USD, sau đó bạn dùng số tiền này để mua 100,000 EUR và sẽ gửi vào ngân hàng châu Âu. Nếu lệnh của bạn mà giữ qua đêm (tức là qua một ngày) thì bạn phải trả lãi suất dựa trên số tiền USD đã vay. Đồng thời vì bạn đang có 100,000 EUR trong ngân hàng của mình nên bạn sẽ nhận lại được lãi suất trên số tiền đó.

Nếu lãi suất tại ngân hàng châu Âu mà cao hơn lãi suất ngân hàng Hoa Kỳ, thì bạn sẽ nhận được lại một khoản lãi suất chênh lệch (Swap giá trị dương. Ngược lại thì bạn sẽ phải trả lãi suất cho chính sự chênh lệch đó (Swap giá trị âm).

Đặc điểm của phí qua đêm

Swap thường được áp dụng trong trường hợp vị thế được mở cho đến ngày tiếp theo

Một số cặp tiền tệ Forex có thể có Swap âm (lãi suất phải trả) ở cả vị thế BUY và SELL

Mỗi cặp Forex mà có tỷ lệ Swap riêng và sẽ được tính trên khối lượng tiêu chuẩn 1 lot

Vào đêm thứ Tư thì phí Swap sẽ được tính gấp 3 lần so với mức bình thường. Bởi vì theo cơ chế của thanh toán (T+2) như đã đề cập ở trên. Nếu các trader giữ vị thế từ đêm thứ Tư sang thứ Năm, thì ngày thanh toán sẽ chuyển vào thứ Sáu qua Thứ Bảy. Nhưng ở thị trường Forex không hoạt động vào thứ Bảy và Chủ Nhật vì thế phải chuyển sang thứ Hai. Chính vì thế Swap vào ngày thứ Tư gấp 3 lần là do được cộng thêm phí Swap của 2 ngày cuối tuần.

Thời gian để áp dụng được tính phí qua đêm (Swap)

Thời gian để tính phí Swap là vào khoảng nửa đêm. Thời gian chính xác tùy theo quy định của từng sàn Forex uy tín. Nhưng đa số thường rơi vào khoảng thời gian 22h:00 GMT đến 24h:00 GMT. Vì vậy nếu bạn quan tâm nhiều đến Swap khi thực hiện giao dịch thì bạn phải đọc trong qui định của sàn đó hay hỏi nhân viên hỗ trợ của sàn.

Nếu mà sàn quy định thời gian chuyển tiếp để tính phía Swap là 22h thì khi bạn mở lệnh vào lúc 21h:59 sẽ bị tính Swap. Còn khi bạn mở lệnh lúc 22h:01 sẽ ko bị tính Swap. Bạn nên ghi nhớ điều đó để có thể căn giờ mở lệnh nếu bạn quan tâm đến Swap.

Phí Swap sẽ được tính cho tất cả 7 ngày trong tuần. Nhưng vì hai ngày cuối tuần thị trường nghỉ không thực hiện giao dịch nên Swap của hai ngày này sẽ được cộng dồn vào ngày thứ tư của tuần sau (cái này là do quy định quốc tế). Vì vậy nếu mà bạn để ý sẽ thấy vào ngày thứ Tư hàng tuần Swap sẽ rất cao do nó cộng dồn cả 3 ngày: thứ Bảy, Chủ nhật và thứ Tư.

Swap không chỉ đơn thuần là sự bù trừ phí qua đêm đối với nhà đầu tư. Nó còn là cơ sở để thực hiện giao dịch theo chiến lược Carry trad.

Lời kết

Phí qua đêm Forex là gì? Chính vì bản chất của Swap là sẽ chỉ bị áp dụng khi giữ lệnh qua đêm nên khá nhiều nhà đầu tư không quan tâm đến mức phí này. Tuy nhiên, Swap lại là một trong những cơ sở rất quan trọng đối với những nhà đầu tư thực hiện giao dịch theo chiến lược Carry trade. Hơn nữa khi mà các trader tận dụng tốt được Swap sẽ giúp cho tài khoản giao tăng lên một cách đáng kể.

Xem thêm: Chơi forex là gì và những điều liên quan nhất định trader nên biết