【日時】2023年3月25日（土）10:00～11:30

【参加費】無料

【参加方法】Zoom（参加者のお名前、お顔は他の人に表示されません）

【内容】

長期・分散・積立＆取崩運用の本質について

経験豊富な講師が、本当にお金が殖える「考え方」と「方法」を伝えます。

https://r-ifa.jp/archives/375

【主催】r-Laboratory株式会社（r-Labo運営）

【講師】上地明徳氏

r-Laboratory株式会社　代表

一般社団法人 経済教育支援機構　代表理事

信州大学経営大学院 特任教授　（ファイナンス論、金融コミュニケーション論）

学習院大学経済学部卒業

早稲田大学大学院経済学研究科修士課程修了

モルガンスタンレー証券を経て、日本初のIFA支援型証券である日本インベスターズ証券（現SBI証券）の創業に参画。同社にて専務取締役、SBI証券特別顧問を経て2012年より現職。米国大手資産運用会社にてアドバイザーを歴任。著書・論文多数。大阪銀行協会で論文『銀行の投資信託販売と投資家の行動バイアス』で優秀賞を受賞（2014年）。

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セミナー申込方法

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https://my169p.com/p/r/lQxHXGUt

こちらのフォームからお申し込みください。

紹介者欄には、【松本勝紀】とご記入ください。

　　　　　　　金融庁資料_令和5年度税制改正について（2022年12月）

現行NISAも2023年分までに投資した分はそのまま投資可能期間が過ぎるまでは利用が可能です。

現行の一般NISAやつみたてNISAをやめる必要はありません。

投資可能期間が過ぎれば順次課税口座に移管されることになります。

→一般NISAはロールオーバー（非課税枠への移管）はできなくなります（残念）

ジュニアNISAは新しいNISAに移管される見込です。

楽天証券Q&Aから

https://www.rakuten-sec.co.jp/web/info/info20221216-01.html

”ジュニアNISA口座をお持ちの方で、2024年1月1日時点で18歳以上のお客様であれば、新NISAの口座が自動で開設されます。それ以降に18歳に到達される方の取扱いについては、制度詳細が判明次第、ご案内いたします。今のところ、新NISAの口座開設が必要となる模様です。”

新しいNISAへは少しずつ移行していけば良いと考えます。

長期・分散・積立投資の鉄則は「早く始めて長く続ける」です！

現行NISAも活用して、できるだけ非課税枠を活かしましょう！

現行NISAでは年間の枠と期間が決まっていました。

ちょっと使い勝手が悪くて、使い切れないともったいないと感じてしまいます。

新しいNISAではその縛りがなくなっているので無理に年度内に利用枠分を使い切る必要はありません。

「非課税保有限度額（生涯投資枠）」が凄い！

生涯投資枠は1,800万円です。時間をかけて自分のペースで生涯投資枠を使っていけばいいんです。

生涯投資枠は、取得金額（簿価ベース）で計算されます。

つまり、新しいNISA枠で購入した商品を売却した場合は、「取得金額分の簿価」が減少するだけ。

例えば、毎月10万円（年間120万円）を10年間積立していき、取得金額（簿価）1200万円が2400万円になっていたとします。

資産残高（時価）2400万円のうち、1200万円を引き出して、リフォームや住宅ローンの繰り上げ返済、子供の教育資金などに使ったとします。

この時、使った分に該当する投資額分の枠が復活します。上記の場合は、約600万円分の枠が復活します。

この枠をまた、利用できます！

何度でも再利用できるという点がいいですよね！

年間投資上限額には制限がありますが、これまでより非常に使い勝手がよくなります！！

自分や大切な家族のためのライフプランを充実するために、生涯投資枠を活用できます。

ライフプラン表をつくって計画的に活用をしていきましょう！

お気軽に、お問合せください